Banca del Gottardo dégage de solides résultats en 2006
Lugano (ots)
Banca del Gottardo a enregistré en 2006 un bénéfice net consolidé de 97 millions de francs, ce qui correspond à une progression de 17% par rapport à 2005. Dans le cadre de la réorientation de la Banque, l'exercice 2006 a été marqué, d'une part, par des gains en capital réalisés de la vente de sociétés ne relevant plus du métier de base et, de l'autre, par des charges extraordinaires considérables, le tout ayant eu globalement une incidence neutre sur le bénéfice net. En 2006, les charges d'exploitation ont pu être réduites et le ratio charges/produits, abstraction faite des facteurs exceptionnels, a pu être maintenu au niveau de l'année précédente. Après l'afflux net réjouissant d'argent frais au premier semestre et le départ de collaborateurs durant l'été, il en résulte un afflux de 240 millions de francs pour l'exercice entier. La mise en uvre de la nouvelle stratégie est en bonne voie et la Banque est tout à fait confiante d'accomplir d'autres progrès cette année. Elle confirme les objectifs qu'elle a communiqués pour 2008.
2006 a été une année de repositionnement pour la Banque appartenant au groupe Swiss Life, et ce sous l'égide d'un management largement renouvelé. Le bénéfice net consolidé s'est inscrit à 97 millions de francs, en progression de 17% sur celui de 83 millions atteint en 2005.
Rolf Aeberli, Chief Executive Officer de Banca del Gottardo: "Nous avons enregistré un résultat satisfaisant en 2006, compte tenu de l'important surcroît de charges pour nos collaborateurs induit par les changements structuraux et de stratégie. Suite aux mesures de débauchage de la concurrence, nous avons dû enregistrer le départ de conseillers à la clientèle durant les mois d'été, ce qui a eu une incidence sur notre résultat. Entre-temps, nous avons pu pourvoir au gros des postes vacants par le recrutement de personnes compétentes. En 2006, nous nous sommes bien positionnés sur le marché en dépit des défis imposés par ce difficile environnement."
Capacité bénéficiaire opérationnelle intacte
Concernant l'évolution des produits nets et des charges d'exploitation en 2006, il convient de prendre en considération la vente des deux affiliées ainsi que les charges extraordinaires considérables enregistrées dans les comptes ordinaires. Ces facteurs exceptionnels ont toutefois eu une incidence neutre sur le résultat global. Le bénéfice net publié reflète ainsi la capacité bénéficiaire opérationnelle de la Banque et l'efficacité des mesures stratégiques déjà déployées.
En 2006, les produits nets ont reculé de 9% sur l'exercice précédent. Cette baisse est attribuable au fait que le résultat ne contient plus les revenus des filiales vendues. En 2006, les charges d'exploitation se sont allégées de 3% par rapport à l'exercice précédent. Abstraction faite des facteurs exceptionnels, le ratio charges/produit s'est inscrit à 65%, sans changement d'un exercice à l'autre.
Incidence globalement neutre des facteurs extraordinaires sur le bénéfice net
Les facteurs extraordinaires inclus dans le résultat 2006 dans le cadre de la réorientation de la Banque ont eu une incidence positive ou ont pesé sur le bénéfice net après impôts de la manière suivante:
- 72 millions de francs de gains nets en capital réalisés de la vente de Dreieck Industrie Leasing et de Banque du Gothard (Monaco), sociétés ne relevant plus du métier de base
- 24 millions de francs de provisions en raison de la réévaluation des risques liés aux crédits et aux procédures légales
- 44 millions de francs à titre de coûts, provisions et correctifs de valeur pour projets stratégiques.
- 3 millions de francs pour autres facteurs exceptionnels.
Les provisions pour risques de crédit ont essentiellement concerné, au deuxième semestre, des correctifs de valeur sur crédits auprès de nos sièges à l'étranger, notamment en Italie, alors qu'au premier semestre l'accent avait porté sur les activités en Suisse. La vérification du livre de crédit dans le cadre du repositionnement est ainsi achevée.
Les correctifs de valeur extraordinaires comprennent essentiellement les coûts pour la réorientation stratégique de la Banque et l'adaptation de la stratégie informatique. En octobre 2006, la Banque avait décidé, comme elle l'avait initialement prévu, de ne pas migrer sur la nouvelle plate-forme informatique de B-Source. L'externalisation des services de traitement et d'infrastructure à B-Source demeure et Banca del Gottardo reste actionnaire de B-Source.
Banca del Gottardo prévoit encore en 2007, mais pour la dernière fois, des charges exceptionnelles liées à la réorientation des activités. Elles seront moins importantes et ne dépasseront toutefois pas le budget total 2005-2008 alloué pour la restructuration de 120 millions de francs avant impôts, et achèvera la réorientation avant la date prévue, d'un point de vue financier également.
Afflux net d'argent frais positif grâce au bon résultat au premier semestre
Après un afflux net réjouissant d'argent frais dans le Private Banking de 399 millions de francs au premier semestre, les départs de collaborateurs au second semestre ont entraîné une importante sortie de fonds qui a pu être toutefois limitée grâce à des mesures rapidement déployées de fidélisation de la clientèle. L'afflux net d'argent frais s'est chiffré à 240 millions de francs pour l'exercice entier. Il faut encore s'attendre à certaines incidences négatives sur le résultat net des flux de fonds durant les premiers mois de la présente année. Banca del Gottardo confirme son objectif de drainer un milliard de francs net d'argent frais par an dans le Private Banking à compter de 2008.
Les actifs de la clientèle sous gestion s'élevaient à 35,8 milliards de francs fin 2006, contre 38,7 milliards fin 2005. Ce recul est essentiellement imputable à la vente de Banque du Gothard (Monaco). Y compris les activités de Custody, qui englobent pour l'essentiel les fonds gérés sur mandat de Swiss Life, le total des actifs sous contrôle s'établissait à 89,3 milliards de francs fin 2006, contre 76,7 milliards fin 2005. La progression des activités de Custody de 41% d'un exercice à l'autre atteste de la très bonne collaboration avec Swiss Life.
Base de capital adéquate
En complément du dividende ordinaire au titre de 2006 de 150 millions de francs (2005: 96 millions de francs), Banca del Gottardo a, dans le courant de 2006, comme prévu remboursé un montant en capital de 100 millions de francs au groupe Swiss Life. Avec un ratio BRI de catégorie 1 de 13,1% fin 2006 (2005: 11,6%), elle est adéquatement capitalisée et dispose de fonds suffisants pour la mise en uvre de sa stratégie de croissance. Durant l'année sous revue, le rendement des fonds propres était de 9,8% contre 8,1% un an auparavant.
Mutations au sein du Conseil d'administration
Gerold Bührer et Bruno Pfister quitteront le Conseil d'administration de Banca del Gottardo lors de l'Assemblée générale du 20 avril 2007. La Banque les remercie tous deux chaleureusement de leur précieux engagement. Carla Speziali, maire de la ville de Locarno, et Thomas Müller, CFO du groupe Swiss Life sont proposés en vue de l'élection au Conseil d'administration. Rolf Dörig reprendra la vice-présidence.
50 Years - Looking Forward
En 2007, Swiss Life fête ses 150 ans d'existence et Banca del Gottardo son cinquantenaire. Avec pour devise «50 Years - Looking Forward», la Banque organise entre autres des manifestations destinées aux clients et aux collaborateurs et s'engage dans le domaine social et culturel. En signe d'attachement à la création architecturale au Tessin et à Mario Botta, à qui l'on doit la conception du siège central à Lugano, la Banque fera connaître en mai prochain les détails d'un nouveau prix d'architecture qu'elle a initié et qui comptera au nombre des mieux dotés d'Europe.
Rolf Aeberli, CEO: «Nous avons achevé avec succès notre repositionnement et les mesures déployées commencent à porter leurs fruits. Nous pouvons donc en 2007, année de notre cinquantenaire, nous concentrer à nouveau entièrement sur les affaires avec la clientèle. Nous sommes pleinement confiants quant à l'avenir de notre Banque et nous confirmons les objectifs communiqués pour 2008.»
Le rapport de gestion 2006 de Banca del Gottardo sera publié le 20 avril 2007.
Banca del Gottardo, qui en 2007 célèbre son 50e anniversaire, est spécialisée dans les prestations de Private Banking sur ses marchés clés que sont la Suisse et l'Italie. Son siège social se trouve à Lugano et elle possède des sociétés affiliées, des succursales et des représentations à Zurich, Genève, Lausanne, Bellinzone, Chiasso, Locarno, Bergame, Milan, Rome, Trévise, Turin, Athènes, Luxembourg, Madrid, Monaco, Paris, Hong-Kong et Nassau. Banca del Gottardo fait partie du Groupe Swiss Life, qui est coté à la Bourse suisse SWX et compte parmi les principaux prestataires de solutions de prévoyance et d'assurances vie. http://www.gottardo.com
Chiffres-clés
Variation
en mio. CHF 31.12.2006 31.12.2005 %Résultat des opérations d'intérêts 126.2 145.8 -13.4% Rés. oper. de commissions et des prest. de service 253.8 262.0 -3.1% Résultat des opérations de négoce 61.5 76.2 -19.2% Autres résultats ordinaires 5.9 9.0 -34.4% Produits d'exploitation 447.4 493.0(1) -9.2%
Charges de personnel -177.7 -193.7 -8.3% Autres charges d'exploitation -147.5 -141.8 +4.1% Charges d'exploitation -325.2 -335.5 -3.0% Bénéfice brut 122.2 157.5(1) -22.4%
Produits extraordinaires 103.0 14.2 Amortissements, correctifs de valeurs, provisions -102.2 -65.9 Impôts -26.0 -23.0 Bénéfice net 97.0 82.8 17.2%
Avoirs sous gestion mia. CHF 35.8 38.7(2) Avoirs en simple garde mia. CHF 53.5 38.0 Total des avoirs sous contrôle mia. CHF 89.3 76.7 Afflux net de fonds (private banking) 240 440 Fonds propres 943 1031 Effectif équivalent plein temps 987 1101
Si le tableau ne s'affiche pas correctement, vous pouvez le trouver sous: http://www.presseportal.ch/fr/story.htx?firmaid=100000145
Banca del Gottardo établit la présentation des comptes sur base locale. Dans les comptes annuels du groupe Swiss Life, les résultats du segment Banking seront présentés selon les normes comptables IFRS.
(1) Y compris Dreieck Industrie Leasing et Banque du Gothard (Monaco) (2) Y compris Banque du Gothard (Monaco)
Contact:
Banca del Gottardo
Christian Moser, Resp. Marketing & Communications a.i.
Tel.: +41/91/808'14'04
E-Mail: marketing@gottardo.com
Dès le 1er juin 2007:
Dario Ballanti, Resp. Marketing & Communications