Zürcher Kantonalbank: En 2018, le bénéfice consolidé atteint 788 millions de francs
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Zürich (ots)
- Très bonne performance opérationnelle grâce à des revenus
solides de 2'320 millions de francs et à une stricte maîtrise
des coûts - Le succès commercial connaît une nette augmentation de 14% et
vient s'établir à 892 millions de francs - Important afflux net de nouveaux capitaux de 18 milliards de
francs, avec des apports réjouissants dans tous les domaines
d'affaires- Les actifs clients se hissent à 295,2 milliards de francs
- Poursuite d'une très forte capitalisation avec un ratio de fonds
propres total de 20,2% et un taux d'endettement de 6,8% - Le canton et les communes reçoivent le montant inchangé de 345
millions de francsZurich, le 8 février 2019 - Pendant l'exercice 2018, la Zürcher Kantonalbank a augmenté son bénéfice consolidé de 1% par rapport à l'année précédente, le portant à 788 millions de francs après contribution de 200 millions de francs aux réserves pour risques bancaires généraux. Y ont notamment contribué l'évolution solide des rendements ainsi que le maintien d'une stricte maîtrise des coûts. Le canton de Zurich et les communes reçoivent le montant inchangé de 345 millions de francs.
Martin Scholl, Président de la Direction générale, a commenté le résultat annuel avec les propos suivants : « Au cours de l'exercice écoulé, nous avons réalisé un excellent résultat d'exploitation dans un environnement exigeant. Cela démontre une fois de plus la valeur de notre modèle d'affaires largement diversifié ainsi que de notre stratégie axée sur la continuité. »
Concernant les perspectives, Martin Scholl a ajouté les propos suivants: « Au vu du ralentissement économique qui se profile et des nombreuses incertitudes géopolitiques, il est difficile d'établir des prévisions fiables pour l'année en cours. Néanmoins, nous sommes convaincus que notre position forte, notre modèle d'affaires équilibré et notre stratégie de banque universelle nous permettront de dégager un résultat satisfaisant, même dans un environnement demeurant exigeant. »
Evolution solide des rendements
Le produit d'exploitation de l'exercice 2018 s'est élevé à 2'320 millions de francs, contre le niveau record de 2'336 millions de francs l'année précédente. La légère croissance des rendements dans les opérations d'intérêts, de commissions et de prestations de service n'a pas réussi à entièrement compenser le recul des activités de négoce. Dans un contexte de hausse des rendements de participations, les autres revenus ordinaires ont fortement augmenté.
La performance des opérations d'intérêts s'est élevée, au cours de l'exercice écoulé, à 1'213 millions de francs nets, ce qui correspond à une hausse de 1%. Ce chiffre comprend un montant affecté aux modifications des correctifs de valeur liés à des défaillances ainsi que des pertes sur les opérations d'intérêts atteignant un total de 10 millions de francs (contre 9 millions de francs l'année précédente). En tant que base principale de revenus, le volume de l'activité hypothécaire, qui représente 2,7%, a augmenté à un rythme légèrement plus lent que celui du marché global. Fin 2018, les prêts hypothécaires ont ainsi progressé de 2,2 milliards de francs pour totaliser 81,3 milliards de francs.
Après une augmentation sensible l'année précédente, le revenu des opérations de commissions et de prestations de service a une nouvelle fois augmenté pour s'établir à 776 millions de francs (+1%) au cours de l'exercice écoulé. Si les turbulences du marché ont impacté négativement les actifs clients et donc les produits, le lancement du nouvel univers de placement a eu un effet positif. Les produits provenant des autres services se sont également nettement améliorés, en particulier dans le trafic des paiements.
L'environnement de marché soumis à des risques géopolitiques a conduit à une faible activité de la clientèle dans le négoce. Dans ce contexte, le revenu des activités de négoce a reculé de 14% par rapport à l'année précédente et s'établit à 286 millions de francs. Les risques de marché dans le portefeuille de négoce (valeur en risque avec durée de détention de 10 jours) se sont maintenus à un bas niveau, à 12 millions de francs en moyenne.
Maintien d'une stricte maîtrise des coûts avec un ratio charges/produits stable
Grâce au maintien d'une stricte maîtrise des coûts, les charges d'exploitation ont légèrement diminué, passant de 1'434 millions de francs l'année précédente à 1'430 millions de francs. La légère augmentation des charges d'exploitation à 428 millions de francs (+1%) a été plus que compensée par une baisse des dépenses de personnel de 1'002 millions de francs (-1%). A 61,4%, le ratio charges/produits se maintient à un bon niveau par rapport au modèle d'affaires.
Les correctifs de valeurs sur les participations et les amortissements sur les immobilisations corporelles et les valeurs immatérielles ont augmenté de 72 millions de francs, pour se chiffrer en tout à 192 millions de francs. Cette augmentation s'explique notamment par un amortissement exceptionnel de l'écart d'acquisition chez Swisscanto dans le cadre de la vente de Swisscanto Funds Centre Ltd.
Les variations de provisions et autres correctifs de valeur ainsi que les pertes ont en revanche eu un impact positif de 194 millions de francs au total sur le compte de résultat, principalement en raison de la dissolution de provisions liée au règlement du litige fiscal américain. Dans ce contexte, le succès commercial a augmenté de 14% en 2018 pour atteindre 892 millions de francs.
Le produit exceptionnel a augmenté de 95 millions de francs par rapport à l'année précédente pour atteindre 103 millions de francs, principalement en raison de la vente de Swisscanto Funds Centre Ltd. à Londres à Clearstream. La constitution de réserves pour risques bancaires généraux a permis de réduire la facture de 200 millions de francs.
En conclusion, le groupe a réalisé un bénéfice consolidé de 788 millions de francs (+1%).
Dividende stable pour le canton et les communes
Le canton de Zurich et les communes participent à la performance de la Zürcher Kantonalbank par le biais d'un dividende s'élevant à 358 millions de francs au total. Par rapport à l'année précédente, cela correspond à un léger recul de 1%, qui est toutefois exclusivement imputable à une part plus faible des coûts en capital. Le montant versé au canton pour couvrir les coûts en capital a ainsi diminué de 5 millions de francs par rapport à l'année précédente pour se chiffrer à 13 millions de francs. Si l'on exclut les coûts en capital, le canton de Zurich et les communes reçoivent le montant inchangé de 345 millions de francs, 230 millions allant au canton et 115 millions aux communes politiques.
Le canton a également reçu 22 millions de francs pour la garantie de l'Etat (année précédente : 23 millions de francs).
Hausse réjouissante des actifs clients grâce à un afflux net important de nouveaux capitaux
Fin 2018, les actifs clients se sont élevés à 295,2 milliards de francs, soit une hausse d'environ 2% par rapport à fin 2017. Cette progression est due à un important afflux net de nouveaux capitaux de 18 milliards de francs au total. Tous les domaines d'affaires ont contribué à ce bel afflux, avec des entrées particulièrement élevées dans le domaine de la clientèle entreprises. L'évolution négative du marché a en revanche réduit les actifs clients de 11,6 milliards de francs au total.
Une capitalisation extrêmement solide
Au cours de l'exercice écoulé, la Zürcher Kantonalbank a renforcé encore davantage sa base de fonds propres. Les fonds propres pouvant être pris en compte ont atteint 12'658 millions de francs fin 2018, contre 12'019 millions de francs fin 2017. Le ratio de fonds propres total s'est hissé à 20,2%, contre 18,8% l'année précédente, et le ratio de fonds propres de base (CET 1) à 17,8%, contre 16,5% l'année précédente. Le ratio de fonds propres non pondérés (taux d'endettement) est resté inchangé fin 2018, à 6,8%.
Avec une dotation en capital extrêmement solide, la Zürcher Kantonalbank dépasse de loin toutes les exigences réglementaires. C'est également le cas pour les exigences de capital supplémentaires « gone concern » pour les banques d'importance systémique axées sur le marché intérieur, qui sont entrées en vigueur début 2019 et doivent être satisfaites d'ici 2026.
Les déclarations les plus importantes sur le résultat annuel sont présentées dans une courte video: www.zkb.ch/gewinnausschuettung
Zürcher Kantonalbank
La Zürcher Kantonalbank est une banque universelle de premier plan de l'espace économique zurichois possédant à la fois un ancrage régional et un réseau international. Cet établissement autonome de droit public du canton de Zurich s'est vu attribuer les notes maximales par les agences de notation Standard & Poor's, Moody's et Fitch (AAA ou Aaa). Employant plus de 5 000 collaborateurs, la Zürcher Kantonalbank propose à ses clients une gamme complète de produits et de services. Les activités clés de la banque comprennent les opérations de financement, les activités de gestion de fortune, le négoce et le marché des capitaux, ou encore les opérations de passif, le trafic des paiements et les cartes. La Zürcher Kantonalbank propose à ses clients et à ses partenaires de distribution une gamme complète de produits et de services dans le domaine des placements et de la prévoyance.
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