Nuove opportunità per il settore finanziario svizzero
Il piano d'azione dell'UE "Finanziamento della crescita sostenibile" cambierà radicalmente il mercato finanziario svizzero e offre nuove e gigantesche opportunità di business per il settore finanziario locale. Tuttavia, ciò avverrà solo se i responsabili politici adegueranno le regole di sostenibilità nel settore finanziario e se le imprese cambieranno radicalmente il proprio business, come dimostra lo studio pubblicato oggi da PwC Svizzera e WWF Svizzera.
Nei prossimi due anni, le nuove normative faranno avanzare il settore finanziario europeo verso la sostenibilità ad un ritmo accelerato. A questo riguardo, il settore finanziario svizzero si trova in una buona posizione e gode di una vasta esperienza. La Svizzera deve tuttavia adeguare le proprie condizioni quadro in modo che il settore finanziario svizzero continui ad avere accesso al mercato europeo e possa tenere il passo con gli sviluppi internazionali. Lo studio pubblicato oggi fornisce le seguenti raccomandazioni pratiche:
- Il Consiglio federale incarica l'Amministrazione federale di elaborare un piano d'azione per una finanza sostenibile per la Svizzera. Esso deve comprendere misure legislative e incentivi che permettano alla Svizzera di riacquistare un ruolo guida nella finanza sostenibile. - Il Consiglio federale istituisce una commissione di esperti (industria finanziaria, think tank, scienza e società civile). Riflette e definisce come la Svizzera debba adeguarsi al nuovo quadro legislativo del piano d'azione UE, amplia la base di conoscenze in materia di finanza sostenibile e commenta il piano d'azione svizzero per la finanza sostenibile del Consiglio federale - Tutte le banche, le compagnie assicurative e i gestori patrimoniali svizzeri devono esaminare il piano d'azione UE per una finanza sostenibile a livello dirigenziale e adottare le misure necessarie.
"Se la Svizzera si muove così rapidamente verso una maggiore sostenibilità, si presenteranno enormi opportunità per il mercato finanziario e per la piazza economica svizzera", spiega Michael Taschner di PwC Svizzera. Ma lo studio dimostra anche che, senza requisiti di trasparenza e sostenibilità, potrebbe essere in gioco l'accesso delle imprese finanziarie svizzere al mercato UE. Se queste transazioni con i clienti UE dovessero cessare, le conseguenze per gli istituti finanziari come le banche, le compagnie assicurative e i gestori patrimoniali sarebbero enormi.
Il piano d'azione UE mette la Svizzera sotto pressione
Nei prossimi due anni l'UE attuerà il piano d'azione "Finanziamento della crescita sostenibile", costringendo anche la Svizzera ad agire. Questo piano d'azione modificherà nella sostanza tutte le regolamentazioni dei mercati finanziari, integrando i fattori di sostenibilità nella gestione del rischio, i requisiti di trasparenza, i servizi di consulenza alla clientela, ecc. L'UE attuerà il piano d'azione nei prossimi due anni e costringerà quindi anche la Svizzera ad agire. I fattori di sostenibilità stanno diventando il nuovo standard e devono essere presi in considerazione da tutti i fornitori di servizi finanziari nei loro processi interni.
Il piano d'azione aumenta la trasparenza, la misurabilità, la comparabilità, la qualità e la disponibilità dei dati. In questo modo, il piano d'azione crea la base per il riorientamento dei flussi finanziari, come deciso nell'accordo di Parigi sul clima. "Anche nel settore finanziario svizzero è necessario un riorientamento e una rapida attuazione delle norme UE, affinché la Svizzera non diventi un'isola per investimenti finanziari non sostenibili", afferma Ivo Mugglin del WWF Svizzera. Non c'è ancora una discussione completa al riguardo. Ciò comporta grande incertezza e rischi incalcolabili per il settore finanziario.
I quattro pacchetti UE sulla finanza sostenibile
- Sistema uniforme di classificazione UE per distinguere i prodotti finanziari
sostenibili da quelli non sostenibili e per consentire decisioni di
investimento più informate.
- Definizione dei doveri degli investitori (spesso definiti "doveri fiduciari").
In futuro, i gestori patrimoniali e gli investitori istituzionali dovranno
dimostrare in che misura i loro investimenti sono in linea con gli obiettivi
di sostenibilità e come adempiono ai loro obblighi.
- Integrazione dei rischi e delle opportunità climatiche nei benchmark: uno per
le basse emissioni di CO2 ("variante di decarbonizzazione" degli indici
standard) e uno per gli effetti positivi della CO2.
- In futuro, la consulenza alla clientela privata nei settori bancario e
assicurativo dovrà integrare gli aspetti di sostenibilità. Contatto
Michael Taschner, direttore Consulenza fiscale e legale, PwC Svizzera michael.taschner@ch.pwc.com
Stephan Hirschi, Direttore Business Consulting, PwC Svizzera stephan.hirschi@ch.pwc.com
Dr. Antonios Koumbarakis, Senior Manager TLS, PwC Svizzera antonios.koumbarakis@ch.pwc.com
Ivo Mugglin, Senior Advisor Finanza sostenibile, WWF Svizzera ivo.mugglin@wwf.ch
Amandine Favier, Head Sustainable Finance, WWF Suisse amandine.favier@wwf.ch
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Lo studio può essere scaricato come PDF: www.pwc.ch/actionplansustainablefinancepaper
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