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IFBC Studie: Höhere Wertschaffung bei Schweizer Banken

Zürich (ots)

Klare Eigentümerstrategie und konsequente
Eigenkapitalbewirtschaftung bilden Voraussetzung für Nachhaltigkeit
Im Jahr 2006 haben viele Schweizer Banken die Wertschaffung für
ihre Eigentümer erhöht. Über einen Betrachtungszeitraum von sieben
Jahren ist es jedoch nur wenigen Banken gelungen, ihr Kapital zu
rentabilisieren und profitables Wachstum zu erzielen. Zu dieser
Erkenntnis gelangt das Zürcher Beratungsunternehmen IFBC, welches in
seiner zum zweiten Mal durchgeführten Studie "Wertschaffung in der
Schweizer Bankenbranche" mehr als 40 Schweizer Finanzinstitute aus
den vier Gruppen Kantonalbanken, Regionalbanken, Grossbanken und
Privatbanken analysierte.
Die erfreulichen konjunkturellen Rahmenbedingungen und die gute
Entwicklung der Finanzmärkte im Jahr 2006 haben bei vielen Schweizer
Bankinstituten zu Rekordergebnissen und zu einer deutlich
verbesserten Wertschaffung zugunsten der Eigentümer geführt. Die
grösste Wertsteigerung im Jahr 2006 erzielten die Grossbanken,
namentlich die UBS. Eine deutliche Verbesserung ist auch bei den
Privatbanken auszumachen. Sie verzeichneten - unter anderem aufgrund
der guten Börsenentwicklung - starkes Wachstum und hielten
gleichzeitig die Kosten unter Kontrolle. Positiv hervorzuheben ist
auch die Wertschaffung der Kantonalbanken im vergangenen Jahr. So
gelang es 14 Banken, eine Eigenkapitalrendite über den
Eigenkapitalkosten zu erwirtschaften, und 15 Institute konnten sich
im Vergleich zum Vorjahr steigern. In der Gruppe der Regionalbanken
weisen hauptsächlich die kleineren Institute eine höhere
Wertschaffung auf, während die grösseren Banken das Performanceniveau
nicht ganz zu halten vermochten.
Gemäss der Studie fällt die Bilanz über einen längeren
Betrachtungszeitraum nüchterner aus - nur wenige Schweizer Banken
realisierten eine nachhaltige Wertschaffung für ihre Anteilseigner.
Neben den beiden Grossbanken und den meisten Privatbanken gehören
dazu die vier Kantonalbanken aus Basel, St. Gallen, Aargau und Schwyz
sowie die Raiffeisen Gruppe und die Migrosbank.
Die Studie kommt weiter zum Schluss, dass die Kapitaleffizienz -
einer der zentralen Faktoren der Wertschaffung - bei vielen Banken
nicht oder nur unzureichend als solcher erkannt und genutzt wird.
Gemäss Dr. Thomas Vettiger, Managing Partner der IFBC und
Studienleiter, bestätigt sich damit die Erfahrung, dass den
berechtigten finanziellen Anliegen der Eigentümer bei verschiedenen
Banken noch unzureichend Rechnung getragen wird. Mit Fokus auf die
Wertschaffung sollen auf der strategischen Ebene des Verwaltungs-
bzw. Bankrats Handlungsoptionen im Zusammenhang mit dem
Kapitaleinsatz und der Kapitalrückführung periodisch evaluiert
werden. Die Bankführung muss sich unabhängig von der Rechtsform und
spezifischen Rahmenbedingungen eines Instituts an den geltenden
ökonomischen Grundprinzipien orientieren und die Entscheidungen daran
ausrichten.
IFBC (www.ifbc.ch)
IFBC ist ein Beratungsunternehmen mit Fokus auf die finanzielle
Führung. Sie unterstützt nationale und internationale Unternehmen in
der Umsetzung der wertorientierten Führung, in den Bereichen
Corporate Finance und Corporate Treasury sowie in Spezialfragen der
internationalen Rechnungslegung.

Kontakt:

Dr. Thomas Vettiger
Managing Partner
IFBC
Riedtlistrasse 19
8006 Zürich
Tel.: +41/43/255'14'55
E-Mail: thomas.vettiger@ifbc.ch

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  • 06.11.2006 – 10:00

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