euro adhoc: Investkredit Bank AG
Quartals- und Halbjahresbilanzen
Investkredit: Spezialbankenstrategie sichert erfreuliche Ergebnisentwicklung im ersten Halbjahr (D)
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Die Ergebnisse der Spezialbanken-Gruppe mit den Marktbereichen Unternehmen, Kommunen und Immobilien haben sich im ersten Halbjahr erfreulich entwickelt. Die Bilanzsumme ist im vergangenen Halbjahr um 20 % auf rund EUR 13,4 Mrd. angestiegen. Wachstumsmotor bleiben die Kommunalfinanzierungen im Inland. Ertragssteigerungen resultieren primär aus dem verbesserten Zinsüberschuss, der gegenüber dem ersten Halbjahr 2001 um EUR 16,8 Mio. oder 42 % angestiegen ist. Ein auf EUR 14,7 Mio. erhöhter Konzernüberschuss (+ 16 % gegenüber dem ersten Halbjahr 2001) begründet verbesserte Kennzahlen. Der annualisierte Gewinn je Aktie liegt bei EUR 4,65 (+ 27% gegenüber 2001).
Die Investkredit-Gruppe in Zahlen zum 30.6.2002 ~ Unternehmenskennzahlen/nach IAS 30.6.2002 31.12.2001 Zinsspanne1) 0,92% 0,97 % Cost-Income-Ratio2) 39,9% 41,8 % Return on Assets3) 1,21% 0,71 % Return on Equity vor Steuern4) 25,6% 12,2 % Return on Equity - Konzernüberschuss5) 11,1% 8,4 % ~ 1) Zinsüberschuss in Relation zu durchschnittlicher Bilanzsumme. 2) Verwaltungsaufwand in Relation zu Betriebserträgen (Kosten-/Ertragskoeffizient). 3) Überschuss vor Steuern in Relation zu durchschnittlichen risikogewichteten Aktiva (Gesamtkapitalrentabilität). 4) Überschuss vor Steuern in Relation zu durchschnittlichem Eigenkapital (Eigenkapitalrendite). 5) Konzernüberschuss in Relation zu durchschnittlichem Eigenkapital (Eigenkapitalrendite nach Steuern). ~ Erfolgsrechnung/nach IAS 1.1.-30.6.02 1.1.-30.6.01 +/- Zinsüberschuss in EUR Mio. 56,8 40,0 +42% Überschuss vor Steuern in EUR Mio. 34,0 18,2 +86% Konzernüberschuss in EUR Mio. 14,7 12,7 +16% ~ ~ Ausgewählte Zahlen 30.6.2002 31.12.2001 +/- Bilanzsumme in EUR Mio. 13.399 11.194 +20% Finanzierungen6) in EUR Mio.. 10.857 9.548 +14% Kernkapital gemäß BWG in EUR Mio. 355 358 -1% Eigenmittel gemäß BWG in EUR Mio. 594 551 +8% Mitarbeiter (Stichtag) 337 320 +5% ~ 6) Forderungen an Kunden, Haftungen und Treuhandkredite sowie Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere von anderen Nichtbanken-Emittenten. ~ Segmentergebnisse/nach IAS Unternehmen Kommunen Immobilien Summe Zinsüberschuss in EUR Mio. 31,2 17,0 8,6 56,8 Überschuss vor Steuern in EUR Mio. 7,7 20,0 6,2 34,0 Konzernüberschuss in EUR Mio. 5,3 6,7 2,7 14,7 Return on Equity- Konzernüberschuss 6,5% 22,8% 12,1% 11,1% Cost-Income-Ratio 41,0% 44,9% 23,3% 39,9% ~ Die Internationalisierungsstrategie der Investkredit Bank AG wurde mit der offiziellen Eröffnung der Niederlassung Frankfurt und der Genehmigung für die Repräsentanz in Warschau vielversprechend weitergeführt. Die Nachfrage nach langfristigen Krediten hat im zweiten Quartal 2002 angehalten, das Finanzierungsvolumen stieg um 5%. Mit dem Rating-Report informiert die Investkredit seit Mai 2002 ihre Kunden in persönlichen Gesprächen und auf Basis der aktuellen Geschäftsabschlüsse über das jeweilige Unternehmens-Rating. Die Reaktionen der Kunden bestätigen den Wert von Offenheit und Vertrauen auch in den sensiblen Themen Unternehmens-Rating und Basel II. Investitionen im Geschäftsfeld Asset backed Securities wurden in etwa gleicher Höhe wie im ersten Quartal 2002 umgesetzt, wobei jedoch eine deutliche Verschiebung zugunsten von AAA gerateten Papieren stattgefunden hat.
Der anhaltend lebhafte Deal Flow im Geschäftsfeld Corporate Finance zeigt, dass sich die Investkredit-Gruppe als wesentlicher Anbieter in diesem Bereich nachhaltig behauptet. Dabei trägt die Kombination aus einem breiten Spektrum an Finanzierungsinstrumenten - von Beteiligungskapital über Mezzaninkapital bis zu Akquisitionsfinanzierungen mit langfristigen Krediten - und professionellen Mergers & Acquisitions-Beratungsleistungen zur Positionierung bei. Im Rahmen des Mezzaninfonds Invest Mezzanin konnten im ersten Halbjahr zwei weitere Projekte umgesetzt werden. Da der Telekom/Informationstechnologie-Markt weltweit nach wie vor unter großem Druck steht, wurden die Wertberichtigungen in dem entsprechenden Teil des INVEST EQUITY-Portfolios (Private Equity Fonds der Investkredit) deutlich erhöht. Dies war insbesondere durch die Ausgleichseröffnung der CyberTron Telekom AG erforderlich.
Das Segment Kommunen mit der Kommunalkredit Austria AG als Spezialbank für Public Finance ist weiterhin der ertragstärkste Bereich innerhalb der Investkredit-Gruppe. Dies zeigt sich auch darin, dass neben dem Aa3-Rating von Moodys auch von der internationalen Rating-Agentur Fitch ein Long-Term-Rating von AA- zugesprochen wurde. Damit besitzt die Kommunalkredit als einzige nicht im öffentlichen Eigentum stehende Bank Östereichs zwei Double-A-Ratings. Im Finanzierungsgeschäft wurden neben der erfolgreichen Beteiligung an Verkäufen von Wohnbaudarlehen der Länder Oberösterreich und Steiermark - die Kommunalkredit war mit Abstand der größte Erwerber dieser Darlehen - auch strukturierte Darlehen abgeschlossen. Zur Refinanzierung wurden im ersten Halbjahr 2002 bereits mehr als EUR 2 Mrd. Anleihen im Rahmen des Debt Issuance Programmes platziert.
Im Segment Immobilien hat die Europolis Invest hat im zweiten Quartal ein weiteres Büroimmobilien-Investment in Warschau abgeschlossen. Mit einer Investitionssumme von rund USD 60 Mio. wurde ein im Zentrum gelegenes, sehr gut vermietetes Gebäude erworben. Damit erhöht sich die Gesamtbürofläche der Europolis-Gruppe auf über 100.000 m2. Die Leerstandsrate beträgt weiterhin unter 2 %. In den nächsten Quartalen ist bei Auslaufen und Erneuerung von Mietverträgen - bedingt durch die allgemeine Wirtschaftslage - mit einer etwas längeren Dauer bis zur Neuvermietung zu rechnen. Die Tochtergesellschaft Europolis Management Sp. z o.o., Warschau, hat ihre operative Tätigkeit im vergangenen Quartal aufgenommen und wird sich schwerpunktmäßig der Neuvermietung und der Mieterbetreuung sowie des Market-Researchs annehmen.
Für das Gesamtjahr 2002 lässt sich ein positives Ergebnisbild prognostizieren. Im Vergleich zu 2001 sollten weitere Verbesserungen bei den wichtigsten Kennzahlen erreicht werden. Der Return on Equity auf Basis des Konzernüberschusses sollte aus heutiger Sicht auf einen Wert über 10% erhöht werden und das Cost-Income-Ratio soll 40 % nicht übersteigen.
Fragen bitte an: Mag. Hannah Rieger, Tel. (+43/1) 53 1 35/112, E-Mail rieger@investkredit.at www.investkredit.at ~
Ende der Ad-hoc-Mitteilung euro adhoc 09.08.2002
Rückfragehinweis:
Karin Kutheil Tel.: +43 1 53135 - 203 Mail: kutheil@investkredit.at
Branche: Banken
ISIN: AT0000748108
WKN: 74810
Index: ATX Prime, WBI
Börsen: Wiener Börse AG / Amtlicher Handel