Bank of America meldet Rekordgewinn von US$5 Milliarden bzw. US$1,07 je Aktie für das erste Quartal
Charlotte, North Carolina (ots/PRNewswire)
- Nettogewinn um 14 Prozent gestiegen
- Gesundes Momentum in allen Geschäftsbereichen
- Starker Gewinn im Bereich Kapitalmärkte
- Arbeitsproduktivität unter 50 Prozent
Die Bank of America Corporation teilte heute mit, dass ihr Nettogewinn für das erste Quartal 2006 um 14 Prozent auf US$4,99 Milliarden gestiegen ist. Im Vorjahresquartal lag der Nettogewinn bei US$4,39 Milliarden. Der Gewinn pro (verwässerte) Aktie lag unverändert bei US$1,07. Die Rendite für das Stammaktienkapital lag im ersten Quartal bei 15,44 Prozent. Unter Anwendung der relevanten Regeln der Rechnungslegung enthalten die Ergebnisse für das erste Quartal 2005 nicht die Akquisition von MBNA vom 1. Januar 2006.
Ohne Berücksichtigung der Fusions- und Umstrukturierungskosten in Höhe von US$98 Millionen vor Steuern (entspricht 1 Cent pro Aktie) erwirtschaftete das Unternehmen im ersten Quartal 2006 einen Gewinn von US$5,05 Milliarden oder US$1,08 je Aktie. Im Vorjahresquartal drückten Fusions- und Umstrukturierungskosten in Höhe von US$112 Millionen den Gewinn pro Aktie um 2 Cent.
Der Umsatz stieg um 31 Prozent, und der zinsneutrale Aufwand stieg um 26 Prozent. Der Umsatz einschliesslich der Ergebnisse von MBNA für das erste Quartal 2005 stieg um beinahe 10 Prozent, und der zinsneutrale Aufwand stieg um nur 5 Prozent. Weitere Angaben über die Ergebnisse einschliesslich der Fusion mit MBNA wurden in den am 10. April 2006 eingereichten Berichten 8-K niedergelegt.
Dieses starke operative Ergebnis ist auf die kontinuierlich guten Leistungen im Privatkundenbereich und verbesserte Gewinne aus dem Wertpapierhandel sowie aus Kapitalbeteiligungen und Investmentgeschäften zurückzuführen.
Die Ergebnisse dieses Quartals enthalten Kosten in Höhe von US$320 Millionen, oder 5 Cents pro Aktie, in Verbindung mit den Vorschriften SFAS 123R, die eine beschleunigte Buchung gewisser Personalvergütungen in Form von Wertpapieren für Mitarbeiter mit Rentenanspruch notwendig machen. Zusätzlich hat das Unternehmen, wie angekündigt, einige Derivative beendet, die im Bereich der Vermögensverwaltung als Absicherung verwendet wurden. Die Derivative waren nicht als Absicherung im Sinne von SFAS 133 geeignet. Diese Beendigung kostete das Unternehmen US$175 Millionen bzw. 2 Cent pro Aktie.
"Das war ein guter Start für 2006", sagte Kenneth D. Lewis, Präsident und Vorstandsvorsitzender. "Wir haben ein starkes Momentum in allen Geschäftsbereichen, da die kontinuierliche Leistung des Privatkundengeschäfts in diesem Quartal von einer Wiederbelebung des Wertpapierhandels und guten Leistungen bei den Investmentgeschäften und der Vermögensverwaltung begleitet wurden".
Highlights des ersten Quartals 2006
- Die Bank of America behält ihren Platz als führendes
Internet-Finanzdienstleistungsunternehmen. Der Umsatz aus Produkten
des Internetgeschäfts belief sich im ersten Quartal auf 1,1 Millionen,
während der Anteil des Umsatzes aus Privatkundengeschäften per Internet
auf 10,8 Prozent des Gesamtumsatzes stieg. Das Unternehmen erreichte in
diesem Quartal eine Rekordzahl bei den aktiven Internet-Kunden. Im
ersten Quartal 2006 zahlten 19,6 Millionen Internet-Kunden Rechnungen
in Höhe von US$44,4 Milliarden. Im Verlauf des Quartals kündigte die
Bank die Einführung neuer elektronischer Nachrichten an, die es den
Kunden erleichtern sollen, Ihre Konten zu überwachen und Betrug zu
entdecken.
- Das Unternehmen verbuchte etwa 603.000 neue Kontokorrentkonten in
diesem Quartal, die auf das Programm "Keep the Change"(TM) und die
Kundenwerbungsprogramme zurückzuführen sind. Sparkonten stiegen um
mehr als 483.000 in diesem Quartal, was hauptsächlich auf die
Wiedereinführung der "Risk Free CD" und des "Keep the Change" (TM)
Programms zurückzuführen ist. Die Bank of America verwaltet zurzeit
mehr als 54 Millionen Kontokorrent- und Sparkonten.
- Der Inlands-Wertpapierhandel stieg um US$3,5 Milliarden, oder 23
Prozent, auf US$18,6 Milliarden im Vergleich zum Vorjahresquartal.
Mit 8,4 Prozent hielt die Bank of America zum Ende 2005 den grössten
Marktanteil in diesem Bereich. Die inländischen Vermögenswerte
belaufen sich zurzeit auf über US$70 Milliarden.
- Der Umsatz aus dem Bereich Massenmarkt-Kleinunternehmen stieg um über
21 Prozent im Vergleich zum ersten Quartal 2005. Die Verbesserung ist
auf bessere Ergebnisse bei Internet- sowie Kreditgeschäften mit
kleinen Unternehmen zurückzuführen.
- Der Bereich Kapitalmarkt und Beraterdienste erreichte in diesem
Quartal einen Rekordumsatz in Höhe von US$2,2 Milliarden. Dieses
Ergebnis ist auf ein im Vergleich zum Vorjahresquartal zweistelliges
Umsatzwachstum in den Bereichen Global Liquid Products und Global
Credit Products zurückzuführen. Die Loan Pricing Corporation platzierte
die Bank of America auf den ersten Rang in den Bereichen
Konsortialkredite und Leveraged Loans. Die Rangliste wird nach der
Anzahl der abgeschlossenen Geschäfte aufgestellt.
- Die Gesamtzahl der verwalteten Vermögenswerte im Bereich Vermögens- und
Investment-Management stieg um 14 Prozent auf beinahe US$494 Milliarden
im Vergleich zum ersten Quartal 2005. Von den verwalteten
Vermögenswerten wurden 82% in Fonds investiert (Wertpapiere,
festverzinsliche Anlagen und Geldmarktfonds), bei denen mindestens ein
Aktientyp in seiner Gruppe in die beiden obersten Quartile fiel. (1)(1) Der Aktientyp mit dieser Bewertung ist möglicherweise nur begrenzt verfügbar und nicht für alle Investoren erhältlich. Die Gruppenbewertungen für Wertpapierfonds stammen von Morningstar, für festverzinsliche Anlagen von Lipper und für Geldmarktfonds von iMoneynet.
Highlights der Eingliederung von MBNA im ersten Quartal 2006
- Die Kosteneinsparungen aus der Fusion beliefen sich im ersten Quartal
auf US$163 Millionen vor Steuern, bzw. 2 Cents je Aktie. Dies ist
hauptsächlich auf Personalabbau und Marketingsynergien zurückzuführen.
Die Eingliederung verläuft wie geplant und sollte die erwarteten
Einsparungen erreichen können.
- Zum 31. März wurde etwa ein Drittel der angekündigten 6.000 Stellen
abgebaut, die grosse Mehrheit konnte ohne Kündigungen durch Umstände
wie Renteneintritt oder freiwillige Ausscheidungen erreicht werden,
seit die Fusion am 30. Juni 2005 angekündigt wurde.
- Die Bank of America begann mit der Ausgabe von über 300
MBNA-Kundenkarten über die Webseite http://www.bankofamerica.com und
in Pilotprojekten in 700 Bankfilialen. Frühe Ergebnisse sind besser
als erwartet.
- Die Bank of America hat in diesem Quartal ihre Beziehungen mit
mehreren wichtigen MBNA-Partnern erneuert. Die Bank of America
verfügt aufgrund der Akquisition von MBNA über weltweit mehr als
5.000 Partnerschaften mit anderen Finanzorganisationen.Finanzielle Eckdaten für das erste Quartal 2006
Umsatz
Der zu versteuernde Umsatz stieg um 31 Prozent auf US$17,94 Milliarden. Im Vorjahreshalbjahr belief sich der Umsatz auf US$13,74 Milliarden. Die Ergebnisse des vergangenen Jahres enthielten nicht die Ergebnisse von MBNA.
Der zu versteuernde Zinsertrag betrug US$9,04 Milliarden, verglichen mit US$7,71 Milliarden im Vorjahr. Die Verbesserung ist auf die Fusion mit MBNA sowie ein Wachstum in den Bereichen Privatkunden, Mittelstand, Geschäfts- und Grosskundenkredite sowie Verbesserungen im Bereich Vermögensverwaltung - hauptsächlich aufgrund veränderter Zinsraten - zurückzuführen. Die Verbesserung wurde zum Teil durch einen geringeren Umsatz aus dem Wertpapierhandel wieder aufgehoben. Die Nettorendite stieg um zwei Basispunkte auf 2,98 Prozent.
Das zinsneutrale Ergebnis erreichte US$8,90 Milliarden, verglichen mit US$6,03 Milliarden im Vorjahr. Diese Ergebnisse stützen sich auf die Beiträge von MBNA sowie kontinuierliche Ertragssteigerungen aus Gebühren, Wertpapierhandel, Kapitalinvestment, Investmentgeschäften und Kartengeschäften.
Die Quartalsergebnisse aus dem Verkauf von Schuldtiteln betrugen US$14 Millionen, verglichen mit US$659 Millionen im Vorjahresquartal.
Wirtschaftlichkeit
Die Arbeitsproduktivität im ersten Quartal 2006 lag bei 49,74 Prozent. Zinsneutrale Ausgaben stiegen auf US$8,92 Milliarden, verglichen mit US$7,06 Milliarden im Vorjahr. Die Kosten stiegen aufgrund der Akquisition von MBNA sowie aufgrund höherer Personalkosten durch die veränderte Rechnungslegung der Mitarbeitervergütung in Form von Aktien und höhere Marketingausgaben für Projekte im Privatkundenbereich. Auch die Fusions- und Umstrukturierungskosten in Höhe von US$98 Millionen in Verbindung mit der Akquisition von MBNA wurden in den Ausgaben des ersten Quartals 2006 verbucht.
Kreditqualität
Die Kreditqualität blieb stabil. Wie erwartet verringerten sich die Abschreibungen im Vergleich zum vierten Quartal 2005 aufgrund der Reform des Konkursrechts erheblich. Im Vergleich zum ersten Quartal 2005 sanken die Abschreibungen aufgrund von weniger Konkursverfahren, was jedoch zum Teil durch Wachstum und Abstimmung des Kartenangebots und neue Vorschüsse auf bereits gesicherte Konten wieder aufgehoben wurde. Die Ausgaben für Rücklagen stiegen im Vergleich zum ersten Quartal 2005 aufgrund des Zuwachses durch MBNA, eine langsamere Verbesserung der kommerziellen Kreditqualität und der erhöhten Rücklagen zur Abdeckung konkursbedingter Abschreibungen bis die Anzahl der Konkursverfahren zu einem normaleren Niveau zurückkehrt.
- Die Rücklagen für Kreditverluste lagen bei US$1,27 Milliarden gegenüber
US$1,4 Milliarden im vierten Quartal 2005 und US$580 Millionen im
Vorjahresquartal.
- Die Nettoabschreibungen beliefen sich auf US$822 Millionen, oder 0,54
Prozent des Darlehens- und Leasingvolumens. Darin sind US$210
Millionen, oder 0,14 Prozent, aufgrund des Buchungsverbots der Darlehen
von MBNA nicht enthalten. Im vierten Quartal 2005 beliefen sich die
Nettoabschreibungen auf US$1,65 Milliarden, oder 1,16 Prozent, und im
ersten Quartal 2005 lagen sie bei US$889 Millionen, oder 0,69 Prozent.
Der Gesamtverlust belief sich auf US$1,48 Milliarden, oder 0.84 Prozent
des Darlehens- und Leasingvolumens. Zum 31. Dezember 2005 lag dieser
Betrag bei US$1,71 Milliarden, oder 1,19 Prozent und zum 31. März 2005
bei US$1,03 Milliarden, oder 0,78 Prozent.
- Notleidende Vermögenswerte beliefen sich zum 31. März 2006 auf US$1,68
Milliarden, oder 0,27 Prozent, aus Darlehen, Leasing und
Zwangsverkäufen. Im Vergleich dazu betrug der Wert zum 31. Dezember
2005 US$1,60 Milliarden, oder 0,28 Prozent, und zum 31. März 2005
betrug er US$2,34 Milliarden, oder 0,44 Prozent.
- Die Rückstellungen für Darlehens- und Leasingverluste lagen zum 31.
März 2006 bei US$9,07 Milliarden, oder 1,46 Prozent des Darlehens-
und Leasingvolumens. Zum 31. Dezember 2005 lag dieser Wert beiUS$8,05
Milliarden, oder 1,40 Prozent, und zum 31. März 2005 betrug der
US$8.31 Milliarden, oder 1,57 Prozent, ausschliesslich MBNA.Kapitalmanagement
Das Gesamtkapital lag zum 31. März 2006 bei US$129,43 Milliarden. Zum Ende des Berichtszeitraums stiegen die Vermögenswerte auf US$1,38 Billionen. Die Kernkapitalquote lag bei 8,45 Prozent, im Vergleich zu 8,25 Prozent zum 31. Dezember 2005 und 8,26 Prozent im Vorjahr.
In diesem Quartal zahlte die Bank of America eine Bardividende in Höhe von US$0,50 pro Aktie aus. In Verbindung mit der Akquisition von MBNA gab das Unternehmen 631 Millionen Stammaktien aus. Das Unternehmen gab ausserdem 38,9 Millionen Aktien in Verbindung mit den Aktienoptionen für Mitarbeiter aus und kaufte 88,5 Millionen Stammaktien zurück. Zum Ende des Berichtszeitraums betrug die Zahl der ausgegebenen und im Umlauf befindlichen Stammaktien 4,58 Milliarden, verglichen mit 4,00 Milliarden im vierten Quartal 2005 und 4,04 Milliarden im ersten Quartal 2005.
(Alle Beträge sind in US-Dollar ausgedrückt.)
Ergebnisse nach Geschäftsbereich für das erste Quartal 2006
Weltweites Geschäft für Privatkunden und kleine Unternehmen
(in Millionen Dollar) Q1 2006 Q1 2005
Gesamtumsatz (1) $10.201 $6.853
Rückstellung für Kreditverluste 1.257 710
Zinsneutraler Aufwand 4.693 3.238
Nettogewinn 2.675 1.878
Arbeitsproduktivität 46,01% 47,25%
Durchschnittl. Eigenkapitalrendite 16,89 26,46
Darlehen und Leasing (2) $187.048 $139.644
Einlagen (2) 330.204 300.562
(1) zu versteuernder Umsatz
(2) Saldendurchschnitt des BerichtzeitraumsDer Umsatz stieg um 49 Prozent und der Nettogewinn um 42 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. Das erste Quartal des letzten Jahres beinhaltete nicht die Ergebnisse von MBNA. Der Umsatz einschliesslich der Ergebnisse von MBNA für das erste Quartal 2005 stieg um 8 Prozent und der Nettogewinn um Prozent.
Die Ergebnisse sind auf erhöhte Gebühren aufgrund der steigenden Kontenanzahl, einen grösseren Gewinn aus dem Kundenkartengeschäft durch erhöhte Nutzung und einen grösseren Gewinn aus dem Kreditkartengeschäft zurückzuführen, während die Vereinigung der Bank of America mit MBNA bereits positive Ergebnisse zeigt. Das Ergebnis wurde jedoch durch schlechtere Leistungen des Immobilienzweigs für Privatkunden geschwächt, der zum Teil aufgrund von höheren Zinssätzen im Vergleich zum ersten Quartal 2005 schlechtere Margen verbuchte.
Der Aufwand für Rückstellungen stieg hauptsächlich durch den Zuwachs durch MBNA und aufgrund erhöhter Rückstellungen für die Abdeckung der konkursbedingten Abschreibungen, bis sie auf das erwartete normale Niveau zurückfallen.
- Einlagen brachten einen Umsatz von $3,99 Milliarden und einen
Nettogewinn von $1,10 Milliarden. Einlagen aus dem Bereich
Massenmarkt-Kleinunternehmen stiegen um mehr als 6 Prozent auf über
$75 Milliarden, während kleine Unternehmen über 54.000 neue
Kontokorrentkonten eröffneten. Der Umsatz aus Kundenkarten stieg um
mehr als 26 Prozent, hauptsächlich aufgrund eines 24-prozentigen
Anstiegs des Zahlungsvolumens durch Kontenzuwachs, mehr Nutzung und
einen grösseren durchschnittlichen Wert pro Zahlung.
- Das Kartengeschäft brachte einen Umsatz in Höhe von $5,28 Milliarden
und einen Nettogewinn in Höhe von $1,32 Milliarden. In diesem Quartal
wurden über 3,1 Millionen Bank of America und MBNA-Karten durch
Bankfilialen, über das Internet und Direktmarketing ausgegeben, und
das Kartenmanagementgeschäft überstieg $185 Milliarden.
- Der Inlands-Wertpapierhandel erreichte einen Umsatz von $351 Millionen
und einen Nettogewinn von $116 Millionen.
- Wohnungsbaudarlehen erreichten einen Umsatz von $347 Millionen und
einen Nettogewinn von $72 Millionen.
Weltweite Geschäftskunden- und Investmentgeschäfte
(In Millionen Dollar) Q1 2006 Q1 2005
Gesamtumsatz (1) $5.560 $5,447
Rückstellung für Kreditverluste 39 (151)
Zinsneutrale Ausgaben 3.026 2.705
Nettogewinn 1,586 1,851
Arbeitsproduktivität 54,42% 49,66%
Durchschnittl. Eigenkapitalrendite 15,02 17,76
Darlehen und Leasing (2) $236.828 $205.963
Einlagen (2) 197.922 186,285
Vermögenswerte aus Wertpapierhandel (2) 317.675 278.571
(1) zu versteuernder Umsatz
(2) Saldendurchschnitt des BerichtszeitraumsIm Jahr 2005 kündigte die Bank of America die Verbindung der weltweiten Geschäfts- und Finanzservices mit dem Bereich weltweite Kapitalmärkte und Investmentgeschäfte zu einem neuen Bereich an, der jetzt weltweite Geschäftskunden- und Investmentgeschäfte heisst. Diese Verbindung trat zum 1. Januar 2006 in Kraft.
Der Umsatz stieg um 2 Prozent auf $5,56 Milliarden von $5,45 Milliarden im Vorjahr. Der Nettogewinn fiel um 14 Prozent aufgrund höherer Rückstellungsausgaben und Personalkosten. Die Auswirkungen einer flacher werdenden Renditekurve und der Abfall des Marktwerts des Credit Default Swap der Bank drückten ebenfalls die Ergebnisse.
Das Umsatzwachstum ist auf ein 19-prozentiges Wachstum des Bereichs Kapitalmarkt- und Beraterservices zurückzuführen, wobei Investitionen in das Personal und die Handelsinfrastruktur dazu beigetragen haben, Rekordergebnisse bei Wertpapierhandel und Investmentgeschäften zu erzielen. Der Umsatz aus Investmentgeschäften stieg um 40 Prozent im Vergleich zum ersten Quartal 2005, da eine grössere Marktaktivität zu hohen Beratergebühren und mehr Handel mit Schuldtiteln und Wertpapieren führte.
Rückstellungsausgaben stiegen um $190 Millionen, hauptsächlich aufgrund eines Rückstellungsvorteils im ersten Quartal 2005. Dieser Vorteil ist auf Massnahmen zur Risikoverringerung gewisser lateinamerikanischer Portfolios und auf eine langsamere Verbesserung der kommerziellen Kreditqualität zurückzuführen.
- Kapitalmarkt- und Beraterservices erreichten einen Umsatz von
$2,22 Milliarden und einen Nettogewinn von $519 Millionen.
- Darlehen für Geschäftskunden erreichten einen Umsatz von $1,34
Milliarden und einen Nettogewinn von $516 Millionen. Engere
Spreads verringerten den Nettozinsertrag für diesen Unterbereich.
Die durchschnittlichen Darlehen stiegen gegenüber dem Vorjahr um
15 Prozent aufgrund der steigenden Nutzung existierender Darlehen
und Neuabschlüssen.
- Treasury Services erreichten einen Umsatz von $1,63 Milliarden und
einen Nettogewinn von $514 Millionen. Das Ergebnis ist auf die
Auswirkung steigender Gebühren für Einlagen, steigende Geschäfte mit
existierenden Kunden und die Akquisition neuer Kunden zurückzuführen.
Weltweites Vermögens- und Investment-Management
(In Millionen Dollar) Q1 2006 Q1 2005
Gesamtumsatz (1) $1.968 $1.813
Rückstellung für Kreditverluste (1) 2
Zinsneutrale Ausgaben 992 909
Nettogewinn 614 584
Arbeitsproduktivität 50,37% 50,13%
Durchschnittl. Eigenkapitalrendite 22,70 24,01
Darlehen und Leasing (2) $58.766 $50.836
Einlagen (2) 114.001 116.108
(in Milliarden) Zum 31.03.06 Zum 31.03.05
Verwaltete Vermögenswerte $493,9 $433,4
(1) zu versteuernder Umsatz
(2) Saldendurchschnitt des BerichtszeitraumsDer Umsatz stieg um 8,5 Prozent und der Nettogewinn um 5 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. Die Ergebnisse sind auf höhere Vermögensverwaltungsgebühren, ein höheres Darlehensvolumen und einen höheren Einlagenumsatz zurückzuführen, der zum Teil aus der anhaltenden Abwanderung gewisser Bankpartnerschaften aus dem Privatkunden- in den Kleinunternehmenbereich resultiert.
Die Gebühren für die Vermögensverwaltung stiegen im Vergleich zum ersten Quartal 2005 um 10 Prozent. Der Anstieg ist darauf zurückzuführen, dass grössere Vermögenswerte verwaltet werden. Die Nettoeinlagen betrugen $33 Milliarden sowohl bei kurzfristigen als auch langfristigen Vermögenswerten und es wurde eine Marktwertsteigerung in Höhe von $28 Milliarden verbucht.
- Premier Banking & Investments erwirtschaftete einen Umsatz von
$717 Millionen und einen Nettogewinn von $229 Millionen, während
Premier seine Bank- und Brokerservices weiter ausbaut. Höhere
Spreads haben zur Verbesserung der Ergebnisse beigetragen.
- Die Private Bank erzielte einen Umsatz von $539 Millionen und einen
Nettogewinn von $144 Millionen.
- Columbia Management hatte einen Umsatz von $363 Millionen und einen
Nettogewinn von $80 Millionen. Höhere Vermögenswerte führten zu
höheren Vermögensverwaltungsgebühren.Sonstige
Im ersten Quartal 2006 repräsentierten Sonstige einen Nettogewinn von $111 Millionen, im Vergleich zu $80 Millionen im ersten Quartal 2005. Kapitalinvestmentgeschäfte lagen bei $513 Millionen im ersten Quartal 2006, verglichen mit $264 Millionen im ersten Quartal 2005. Unter Sonstige fiel auch ein Verlust von $175 Millionen, oder 2 Cent je Aktie, aus Derivativen, die für wirtschaftliche Absicherungen verwendet wurden.
Anmerkung: Al de Molina, Finanzvorstand, erläutert die Ergebnisse des ersten Quartals 2006 heute in einem Konferenzgespräch um 9.30 Uhr ostamerikanischer Zeit. Das Gespräch kann per Webcast auf der Webseite der Bank of America unter http://investor.bankofamerica.com verfolgt werden.
Bank of America ist eines der grössten Finanzinstitute der Welt und bietet Privatkunden, kleinen und mittelständischen Unternehmen sowie Grosskonzernen ein umfassendes Angebot an Bank-, Investment-, Vermögensverwaltungs-, und anderen Finanz- und Risikomanagement-Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet seinen Kunden in den Vereinigten Staaten eine unerreichte Verbraucherfreundlichkeit. In über 5.700 Zweigstellen werden 54 Millionen Privatkunden und kleine Unternehmen betreut und haben Zugriff auf 16.700 Geldautomaten und einen preisgekrönten Internet-Bankservice, den über 19 Millionen Anwender regelmässig nutzen. Die Bank of America ist in den Vereinigten Staaten der grösste Darlehensgeber für kleine Unternehmen und auch bei Darlehen für von Minderheiten betriebene kleine Betriebe die Nummer 1. Das Bankinstitut bietet seine Dienstleistungen in 175 Ländern an und unterhält Geschäftsbeziehungen mit 98 Prozent der Fortune-500-Unternehmen in den USA und mit 79 Prozent der weltweiten Fortune-500-Unternehmen. Die Aktien der Bank of America Corporation (NYSE: BAC) werden an der New Yorker Börse (New York Stock Exchange) gehandelt.
Vorausschauende Erklärungen (forward-looking statements)
Diese Pressemitteilung enthält vorausschauende Erklärungen über die finanzielle Lage, das Betriebsergebnis und die Gewinnprognose der Bank of America Corporation. Diese vorausschauenden Erklärungen enthalten gewisse Risiken und Ungewissheiten. Faktoren, aufgrund derer die tatsächlichen Ergebnisse oder Gewinne sich deutlich von solchen vorausschauenden Erklärungen abheben könnten, sind im Folgenden aufgelistet: 1) Die Prognosen für das Geschäftswachstum aufgrund von Prozessänderungen und andere Investitionen sind niedriger als erwartet. 2) Der Konkurrenzdruck unter Finanzdienstleistungsunternehmen steigt deutlich an. 3) Die allgemeinen wirtschaftlichen Bedingungen sind weniger gut als erwartet. 4) Das politische Umfeld einschliesslich der Bedrohung durch zukünftigen Terrorismus und damit zusammenhängende Handlungen der USA im Ausland könnten die Geschäfte des Unternehmens und wirtschaftliche Bedingungen allgemein negativ beeinflussen. 5) Veränderungen der Zinssätze reduzieren die Zinsmargen und beeinflussen die Möglichkeit, Mittel aufzubringen. 6) Währungsschwankungen erhöhen das Risiko. 7) Änderungen der Marktpreise könnten den Wert von Finanzprodukten negativ beeinflussen. 8) Gesetzliche Anforderungen oder Änderungen haben einen negativen Einfluss auf die Geschäfte des Unternehmens. 9) Änderungen in der Regeln und Standards für die Rechnungslegung. 10) Verbindlichkeiten aus Rechtsstreitigkeiten, einschliesslich der Kosten, Ausgaben, Vergleichskosten und Verurteilungen könnten das Unternehmen oder seine Geschäfte negativ beeinflussen. 11) Fusionen und Akquisitionen und ihre Integration in das Unternehmen und 12) Entscheidungen, Bereiche des Unternehmens zu verkleinern, verkaufen oder schliessen oder auf andere Art und Weise die Zusammenstellung der Geschäftsbereiche des Unternehmens zu verändern. Für weitere Informationen über die Bank of America Corporation finden Sie in den Berichten der Bank of America bei der amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission unter www.sec.gov.
Prüfen Sie bitte die Investmentziele, -risiken, -gebühren und -kosten des Columbia Mutual Fund sorgfältig, bevor Sie investieren. Bitten Sie Ihren Finanzberater um einen Prospekt, der diese und andere Informationen über den Fonds enthält. Lesen Sie ihn sorgfältig, bevor Sie investieren.
Columbia Management ist die wichtigste Investment-Management-Abteilung der Bank of America Corporation. Columbia Management bietet Investment-Management-Services und berät institutionelle und Mutual Fund Portfolios. Columbia Fonds sind über die Columbia Management Distributors, Inc. erhältlich, die Teil der NASD und SIPC ist. Columbia Management Distributors, Inc. ist Teil von Columbia Management und eine Tochtergesellschaft der Bank of America Corporation.
Bank of America
Finanzeckdaten (1)
Quartal zum
31. März
2006 2005
(In Millionen Dollar, ausser der pro
Aktie-Angaben, Aktien in Tausend)
Finanzüberblick
Gewinn $4.986 $4.393
Gewinn pro Stammaktie 1,08 1,09
Gewinn pro verwässerter Stammaktie 1,07 1,07
Ausgezahlte Dividenden pro Stammaktie 0,50 0,45
Schlusskurs pro Stammaktie 45,54 44,10
Durchschnittl. Anzahl ausgegebener und im Umlauf
befindlicher Aktien 4.609.481 4.032.550
Durchschn. Anzahl ausgegebener und im Umlauf
befindlicher verwässerter Aktien 4.666.405 4.099.062
Gewinn- und Verlustrechung, Überblick
Nettozinserträge $8.776 $7.506
Gesamt zinsneutrale Erträge 8.901 6.032
Gesamtumsatz 17.677 13.538
Rückstellung für Kreditverluste 1.270 580
Gewinne aus dem Verkauf von Schuldtiteln 14 659
Andere zinsneutrale Ausgaben 8.826 6.945
Kosten für Fusionen und Umstrukturierungen 98 112
Gewinn vor Ertragssteuern 7.497 6.560
Ausgaben für Ertragssteuern 2.511 2.167
Nettogewinn $4.986 $4.393
Durchschnittliche Bilanz, Überblick
Gesamt Darlehen und Leasing $615.968 $524.921
Wertpapiere 234.606 204.574
Gesamt ertragswirksame Vermögenswerte 1.219.611 1.044.891
Gesamt Aktiva 1.416.373 1.200.859
Gesamteinlagen 659.821 627.420
Eigenkapital 131.153 99.401
Stammkapital 130.881 99.130
Arbeitsproduktivität
Durchschnittl. Vermögensrendite 1,43% 1,49%
Rendite auf das durchschnittl.
Stammkapital 15,44 17,97
Rendite auf das durchschnittl. immaterielle
Stammkapital 31,18 33,09
Kreditqualität
Nettoabschreibungen $822 $889
Jährliche Abschreibungen als Prozentsatz
der durchschnittlichen ausstehenden
Darlehen und Leasingverträge 0,54 % 0,69 %
Nettoverluste aus der Kreditkartenverwaltung
als Prozentsatz der Forderungen aus der
Kreditkartenverwaltung 3,12 6,17
Zum 31. März
2006 2005
Bilanz-Highlights
Darlehen und Leasing $619.525 $529.457
Gesamt Wertpapiere 238.073 218.950
Gesamt ertragswirksame Vermögenswerte 1.176.694 1.059.806
Gesamt Aktiva 1.375.080 1.212.229
Gesamteinlagen 682.449 629.987
Gesamt Eigenkapital 129.426 98.927
Stammkapital 129.154 98.656
Buchwert pro Aktie 28,19 24,45
Eigenkapital-Vermögensverhältnis (2) 4,04 % 4,29 %
Risiko-Kapitaldeckungsgrad:
Tier 1 8,45 (i) 8,26
Gesamt 11,33 (i) 11,52
Fremdkapitalquote 6,18 (i) 5,86
Zum Ende des Berichtszeitraums ausgegebene
und im Umlauf befindliche Stammaktien 4.581.318 4.035.319
Abschreibungen für Kreditverluste:
Abschreibungen für Verluste
aus Darlehen und Leasing $9.067 $8.313
Rückstellung für nicht bediente Kredite 395 394
Gesamt $9.462 $8.707
Abschreibung für Kreditverluste als
Prozentsatz von Darlehen und Leasing 1,46 % 1,57 %
Abschreibung für Verluste aus Darlehen und Leasing
als Prozentsatz von nicht bedienten Krediten
und Leasing 572 401
Gesamt nicht bediente Darlehen und Leasing $1.584 $2.073
Gesamt notleidende Vermögenswerte 1.680 2.338
Notleidende Vermögenswerte als Prozentsatz der
Gesamt Aktiva 0,12 % 0,19 %
Gesamt Darlehen, Leasing und
Zwangsverkäufe 0,27 0,44
Nicht bediente Darlehen und Leasing als Prozentsatz
von Darlehen und Leasing 0,26 0,39
Andere Daten
Vollzeitmitarbeiter und Äquivalente 202.503 176.973
Zahl der Zweigstellen, Inland 5.786 5.889
Zahl der firmeneigenen Geldautomaten 16.716 16.798
(i) Vorläufige Angaben
Angaben für Zeiträume ab dem 1. Januar 2006 beinhalten die Akquisition
von MBNA. Vorhergehende Zeiträume wurden nicht angepasst.
ERGEBNISSE NACH GESCHÄFTSBEREICH
Weltweite Weltweite Weltweite Sonstige
Privatkunden Geschäfts- Vermögens-
und kleine kunden & verw. &
Unternehmen Investment- Investment-
geschäft Management
Quartal zum
31. März 2006
Gesamtumsatz
(zu versteuern) (3) $10.201 $5.560 $1.968 $212
Nettogewinn 2.675 1.586 614 111
Eigenkapital 1.310 466 336 (175)
Rendite durchschn.
Eigenkapital 16,89 % 15,02 % 22,70 % n/e %
Durchschn. Darlehen &
Leasing $187.048 $236.828 $58.766 $133.326
Quartal zum
31. März 2005
Gesamtumsatz
(zu versteuern) (3) $6.853 $5.447 $1.813 $(375)
Nettogewinn 1.878 1.851 584 80
Shareholder Value Added 1.240 749 336 (338)
Rendite durchschn.
Eigenkapital 26,46 % 17,76 % 24,01 % n/e %
Durchschn. Darlehen &
Leasing $139.644 $205.963 $50.836 $128.478
n/e = nicht erwähnenswert
Quartal zum
31. März
2006 2005
ZUSÄTZLICHE FINANZDATEN
Daten auf Basis des zu versteuernden
Umsatzes(3)
Nettozinserträge $9.040 $7.706
Gesamtumsatz 17.941 13.738
Nettozinsrendite 2,98 % 2,96 %
Arbeitsproduktivität 49,74 51,37
Differenz Nettogewinn/
operativer Gewinn
Nettogewinn $4.986 $4.393
Kosten Fusionen/Umstrukturierungen 98 112
Verwandte Ertragssteuervorteile (37) (37)
Operativer Gewinn $5.047 $4.468
Operative Ebene
Gewinn pro
verwässerter Stammaktie $1,08 $1,09
Rendite durchschn. Vermögenswerte 1,45 % 1,51 %
Rendite durchschnittl.
Stammkapital 15,63 18,26
Rendite durchschn.
immaterielles Stammkapital 31.57 33.66
Arbeitsproduktivität 49,19 50,55
Differenz Nettogewinn/
Shareholder Value Added
Nettogewinn $4.986 $4.393
Amortisation immaterieller Werte 440 208
Aufwendung für Fusionen und Umstrukturierungen
vor Steuervorteilen 61 75
Kapitalaufwand (3.550) (2.689)
Shareholder Value Added $1.937 $1.987
(1) Einige Werte aus vorhergehenden Zeiträumen wurden zur Anpassung an
die Darstellung des aktuellen Zeitraums anders verbucht.
(2) Die Eigenkapitalrendite entspricht dem Eigenkapital unter Abzug von
Goodwill, wesentlichen immateriellen Einlagen und anderen
immateriellen Vermögenswerten.
(3) Der zu versteuernde Umsatz ist ein Leistungsmass der
Unternehmensführung bei der Führung der Geschäfte, das nach Meinung
der Unternehmensführung Investoren ein für den Vergleich gedachtes,
akkurateres Bild der Zinsmarge bietet.
Angaben über Zeiträume ab dem 1. Januar 2006 beinhalten die Akquisition
von MBNA. Davor liegende Zeiträume wurden nicht angepasst.Webseite: http://www.bankofamerica.com
Pressekontakt:
Investors, Kevin Stitt, +1-704-386-5667, or Lee McEntire,
+1-704-388-6780, or Leyla Pakzad, +1-704-386-2024, or Media, Terry
Francisco, +1-704-386-4343, all of Bank of America. Photo: NewsCom:
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