Gerling Rendite Fonds
Seit 40 Jahren in der Erfolgsspur. Der Rentenfonds erzielte seit Auflage einen Wertzuwachs von fast 1.500 Prozent, umgerechnet mehr als 7 Prozent im Jahresschnitt
Köln (ots)
Einer der ältesten und erfolgreichsten Rentenfonds in Deutschland feierte in diesen Tagen einen runden Geburtstag. Denn im April 1970 wurde der "Gerling Rendite Fonds" aufgelegt.
In den zurückliegenden 40 Jahren erreichte der ausschließlich in verzinsliche Euro-Wertpapiere (früher D-Mark) investierende Fonds einen Wertzuwachs von nahezu 1.500 Prozent. Dies entspricht einer durchschnittlichen Rendite von mehr als 7 Prozent pro Jahr.
"Der Fonds hat nicht nur die jüngste Krise erfolgreich gemeistert, sondern auch die teils sehr schwierigen Kapitalmarktphasen in den vergangenen vier Jahrzehnten", sagt Manfred Köberlein, Geschäftsführer der Kölner Fondsgesellschaft AmpegaGerling Investment.
Krisen und große Herausforderungen für Investoren rund um den Globus hat es in den vergangenen 40 Jahren einige gege-ben. So sah sich das Fondsmanagement im Jahr 1973, also nur drei Jahre nach Auflage des Fonds, konfrontiert mit dem Ende von "Bretton Woods". Die Jahre 1974 und 1975 waren geprägt von einer nachhaltigen Wirtschaftskrise. Bei vielen Investoren noch in Erinnerung sind der Börsencrash an der Wall Street im Jahr 1987 und die Mexiko-Krise Mitte der 1990er Jahre. Das Platzen der Internet-Blase zu Beginn des neuen Jahrtausends bedeutete für Investoren eine bis dato einmalige Zerreißprobe.
Derzeit erleben wir, dass die Weltwirtschaft nach der Finanzmarktkrise 2008 und der sich anschließenden tiefen Rezession allmählich wieder Fahrt aufnimmt. Auch der Gerling Rendite Fonds war von dieser bisher schwersten Krise betroffen, doch hat er sich in sehr kurzer Zeit vollständig erholt und stand nach kaum 12 Monaten besser da als jemals zuvor. Das von zahl-reichen Unsicherheiten und Herausforderungen geprägte Jahr 2009 schloss das rund 600 Millionen Euro starke Flaggschiff des Kölner Investmenthauses mit einem Wertzuwachs von 12,39 Prozent ab.
Ein Grund für die sowohl relative als auch absolut sehr gute Performance ist das aktive Management und die rechtzeitige Diversifizierung des Portfolios. "Schon früh und deshalb bei günstigen Börsenkursen haben wir in Unternehmensanleihen guter Emittenten investiert. Die Reduzierung der Risikoaufschläge bei diesen Titeln gegenüber der Bewertung in 2008 lieferte im vergangenen Jahr einen deutlich positiven Beitrag zur überdurchschnittlichen Wertentwicklung des Fonds", erläutert Christophe Frisch, Abteilungsleiter Investment Strategie & Fondsmanagement Renten.
Wie verlässlich die Qualitäten des Gerling Rendite Fonds seit vier Jahrzehnten sind, zeigt die historische Wertentwicklung. Mit einer Rendite von 1485 Prozent (Stichtag: 31.3.2010) seit Fondsauflage, schnitt der Rentenfonds sogar besser ab als der deutsche Aktien-Index DAX 30. Dieser erreichte seit 1. April 1970 bis Ende März 2010 eine Performance von 1072 Prozent bei deutlich größeren Schwankungen.
Das zeigt: Es gab Höhen und Tiefen, doch mit Recht kann sich der Fonds als "krisenresistent" bezeichnen und steht auch heute für Solidität, Stabilität und Ertragsstärke. Anleger, die investiert blieben, wurden und werden belohnt. Besonders können sich Anleger freuen, die seit vier Jahrzehnten mit Sparplänen in den "Gerling Rendite Fonds" investieren. Denn wer in diesen 40 Jahren Monat für Monat 50 Euro im Fonds anlegte, insgesamt 24.000 Euro, konnte am 31. März 2010 über ein Gesamtvermögen von rund 106.000 Euro verfügen. Und auch in der jetzigen Situation ist der Gerling Rendite ein ausgezeichneter Baustein für die private Altersvorsorge.
Ausblick:
Das Fondsmanagement setzt im Sinne einer aktiven Risikosteuerung zwei Investitionsschwerpunkte: Zum einen wird mit einer aktiven Zins- und Laufzeitensteuerung die durchschnittliche Restlaufzeit der Titel auf 3 bis 7 Jahre reduziert. So wird das Portfolio auf mögliche Zinsänderungen vorbereitet. Die zweite Strategie ist die Segment- und Titelauswahl. Aktuell wird der Anteil der Staatsanleihen zugunsten von europäischen Unternehmensanleihen reduziert. Dabei liegt der Fokus auf Titeln mit fixem Kupon, da sie das beste Chance-Risikoverhältnis aufweisen. Bei der Auswahl von Unternehmenstiteln gelten besondere Qualitätsanforderungen, um Ausfallwahrscheinlichkeiten zu begrenzen.
Wir sind vom Potenzial des Gerling Rendite Fonds überzeugt", sagt Manfred Köberlein, Geschäftsführer AmpegaGerling Investment. "Für den Privatanleger ist in Zeiten sich schnell ändernder Märkte ein aktives Management wichtig, gerade im Fixed Income Bereich.
Fondsdaten
ISIN DE0008481052 Volumen 586,48 Mio. Euro Verwaltungsvergütung 0,45 % p.a. TER 0,64 %
Über AmpegaGerling
Die AmpegaGerling Investment GmbH ist ein Unternehmen der Talanx, des drittgrößten Versicherungs¬konzerns Deutschlands. Zur Gruppe gehören u. a. die Marken Hannover Rück, HDI-Gerling, neue leben, PB Versicherungen und Targo Versicherungen.
Kontakt:
AmpegaGerling Investment GmbH
Klaus Schumacher
Charles-de-Gaulle-Platz 1
50679 Köln
Tel.: +49 (221) 790 799 - 624
e-mail: presse@ampegaGerling.de