Hedge-Dachfonds mit Kapitalgarantie
Rendite statt Risiko: Mellon
Protected Note
Frankfurt am Main (ots)
Hedgefonds bieten Anlegern gerade in Zeiten der Seitwärtsbewegung an den Börsen eine attraktive Möglichkeit der Portfoliobeimischung. Die gängigen Produkte sind allerdings hoch spekulativ und nur für risikofreudige Anleger geeignet. Mit Mellon Protected Note hat die US-amerikanische Investmentgesellschaft Mellon Global Investments ein Produkt konzipiert, dass auch weniger risikofreudigen Investoren die Möglichkeit bietet, von den attraktiven Renditechancen alternativer Investments zu profitieren - und das bei vollem Kapitalerhalt am Ende der Laufzeit.
Hedgefonds sind längst nicht mehr nur institutionellen Anlegern vorbehalten, auch Privatanleger setzen immer häufiger auf diese innovative Form der Kapitalanlage. Eine clevere Entscheidung, denn aufgrund ihrer geringen Korrelation mit den Aktien- und Rentenmärkten eignen sich diese Fonds perfekt zur Beimischung im Portfolio und ermöglichen auch in mageren Börsenzeiten hohe Renditen.
Trotz dieser Vorteile trauen sich viele Anleger nicht an diese innovative Form der Kapitalanlage heran, weil sie mit dem Stichwort Hedgefonds ein hochspekulatives Investment mit hohem Ausfallrisiko verbinden, was für viele Produkte auch zutrifft. Mit Mellon Protected Note haben nun aber auch weniger risikofreudige Anleger die Möglichkeit, zu 100 Prozent von den Vorteilen alternativer Investments zu profitieren, ohne ein Verlustrisiko eingehen zu müssen.
Mellon Protected Note ist als Hedge-Dachfonds konzipiert: Das Fondsmanagement stellt aus einem Universum von derzeit mehr als 6.000 Hedgefonds ein Portfolio von 15 Fonds zusammen und streut damit breit über Manager, Anlagestile und Regionen, um das Risiko zu reduzieren. Im Gegensatz zu den meisten Hedgefonds-Anbietern, deren Fonds risikoreiche Strategien verfolgen, schließt Mellon aggressive Investmentstile wie Global Macro und Commodity Trading Advisers ebenso aus wie die volatilen Emerging Markets. Stattdessen konzentrieren sich die Portfoliomanager auf Fonds, die mit defensiveren Strategien wie Merger Arbitrage und Distressed gemanagt werden.
Doch nicht nur die konservative Ausrichtung des Portfolios macht Mellon Protected Note auch für weniger spekulationsfreudige Anleger interessant: Als erster Anbieter garantiert Mellon die Rückzahlung von 100 Prozent des eingesetzten Kapitals am Ende der Laufzeit. "Möglich wird dies durch eine besondere Absicherungsstrategie, die für einen Teil des Portfolios eine Umschichtung in Zerobonds-Anleihen vorsieht, sofern der Kurs um mehr als elf Prozent fällt. Modellrechnungen für die vergangenen vier Jahre haben jedoch gezeigt, dass der Kurs im schlechtesten Fall um zwei Prozent gesunken wäre", erläutert Michael Geier, Vertriebschef bei Mellon Global Investments in Deutschland.
Gemanagt wird der Fonds von Mellon Global Alternative Investments (MGAI), das sich auf konservativ gemanagte Hedge-Dachfonds spezialisiert hat. Das fünfköpfige Team verfügt über eine langjährige Expertise im Hedgefonds-Bereich. Alle Portfoliomanager haben die Krisenjahre 1994, 1998 und 2000 hervorragend gemeistert und unterhalten ein umfassendes Netzwerk an erstklassigen Kontakten zu den führenden Hedgefonds-Anbietern und -Managern, das ihnen auch den Zugang zu Top-Fonds ermöglicht, die nicht mehr öffentlich zugänglich sind.
Mit AdvantHedge verfügt Mellon Global Alternative Investments über ein einzigartiges Researchsystem, mit dem die Fondsmanager die Stärken und Schwächen jedes Hedgefonds im Verhältnis zu vergleichbaren Fonds identifizieren können, um aus den über 6.000 Hedgefonds diejenigen herauszufiltern, die ihren strengen Qualitätsanforderungen genügen. Neben Mellon Protected Note bietet MGAI mit dem Mellon Symmetry, dem Mellon Sanctuary und dem Mellon Nippon Absolute drei weitere Hedge-Dachfonds an.
"Aufgrund seiner konservativen Ausrichtung, gekoppelt mit voller Kapitalgarantie zum Laufzeitende, eignet sich Mellon Protected Note hervorragend für alle Anleger, denen Hedgefonds bislang zu riskant waren", betont Michael Geier. In den vergangenen 4 Jahren hätten Anleger mit Mellon Protected Note eine jährliche Rendite von rund zehn Prozent erzielt - und das bei einer weitaus geringeren Volatilität als beim MSCI World, der im gleichen Zeitraum lediglich um 1,74 Prozent jährlich zulegte. Mellon Protected Note wird in einer US-Dollar- und einer Euro-Tranche angeboten und kann bis zum 24. Mai 2002 bei jeder Bank erworben werden. Die Mindestzeichnungssumme liegt bei 25.000 Euro bzw. US-Dollar, die Laufzeit endet am 27. November 2007. Ein vorzeitige Kündigung ist mit einer Frist von 90 Tagen möglich.
Über Mellon Global Investments
Die Investmentgesellschaft Mellon Global Investments (MGI) ist als Tochter der amerikanischen Mellon Financial Corporation (MFC) für deren Vermögensverwaltung außerhalb der USA zuständig. MGI verwaltet ein Fondsvermögen von 590 Milliarden US-Dollar und liegt damit weltweit auf Rang 14 unter den Asset Managern. Unter dem Dach von MGI sind derzeit 15 Asset Manager vereint, darunter auch die in 2000 gegründete Gesellschaft Mellon Global Alternative Investments (MGAI), die sich auf Alternative Investments spezialisiert hat und ein Vermögen von 200 Million US-Dollar verwaltet.
Mellon Protected Note im Überblick
Mindestanlagesumme 25.000 Euro bzw. US-Dollar
Ende der Zeichnungsfrist 24. Mai 2002
Laufzeitende 27. November 2007
Ausgabeaufschlag Maximal 3 Prozent
Gebühren für die Kapitalgarantie 1,45 Prozent jährlich
(USD-Tranche)
bzw. 1,55 Prozent jährlich
(Euro-Tranche)Management-Gebühr 1,75 Prozent jährlich
Verwaltungsgebühr 0,2 Prozent jährlich
Performance-Gebühr 5 Prozent der Outperformance
gegenüber dem USD-Monats-LIBOR
Währung 2 Tranchen: US-Dollar oder EuroKündigungsmöglichkeiten Frist von 90 Tagen
Zielrendite 9 bis 11 Prozent jährlich
Fondsmanager Mellon Global Alternative
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Stefan Eggerstedt
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