Bank of America gibt Erträge für 2. Quartal in Höhe von USD 3,85 Mrd. bekannt; Ertrag von USD 1,86 pro Aktie
CHARLOTTE, North Carolina, July 14 (ots/PRNewswire)
- Fusion ist dem Zeitplan voraus
Die Bank of America Corporation gab heute ihre Gewinne des 2. Quartals in Höhe von USD 3,85 Mrd., bzw. USD 1,86 je Aktie (verwässert), im Vergleich zu USD 2,74 Mrd., bzw. USD 1,80 je Aktie, im vergangenen Jahr, bekannt. Die Erträge aus öffentlichem Kapital betrugen 16,63 Prozent. Die aktuellen Ergebnisse reflektieren die Akquisition der FleetBoston Financial Corporation, die das Unternehmen am 1. April 2004 übernommen hatte. Entsprechend der Kaufbuchhaltungsbestimmungen werden die Ergebnisse des Vorjahres und des ersten Quartals nicht von Fleet beeinflusst.
Zu den Gewinnen des 2. Quartals gehörten vorzinsliche, fusionsbedingte Ausgaben in Höhe von USD 125 Mio., die den Gewinn um USD-Cents 4 je Aktie reduzierte. Die Kosteneinsparungen der Fusion werden auf USD 206 Mio. während des Quartals geschätzt.
Neben den Auswirkungen der Fusion wurden die Ergebnisse des Unternehmens auch von der weiterhin starken Leistung im Bereich der Kundenbanken und verbesserten Ergebnisse im Bereich der kommerziellen Banken beeinflusst. Ausserdem erzielte das Unternehmen solide Investitions-Banking-Erträge und höhere Handelsergebnisse, eine strenge Überwachung der wichtigsten Ausgaben und erhöhte Wertpapiergewinne. Es wurden wesentlich höhere Verbindlichkeiten aus Rechtsstreitigkeiten verbucht.
Im ersten Halbjahr 2004 erzielte die Bank of America einen Gewinn von USD 6,53 Mrd., bzw. USD 3,70 je Aktie, im Vergleich zu USD 5,16 Mrd., bzw. USD 3,39 je Aktie, im Vorjahr.
"Unsere Ergebnisse zeugen von der Leistung und dem Potenzial des Franchise, das wir aufgebaut haben, sowie von dem Wunsch unserer Kunden, weitere Geschäftsverbindungen mit uns einzugehen," erklärte Kenneth D. Lewis, President und Chief Executive Officer. "Ich bin besonders erfreut darüber, dass selbst während der erfolgreichen Durchführung der Fusion mit FleetBoston Financial unsere Partner weiterhin Kunden und Marktanteile für wichtige Produkte innerhalb unseres gesamten Franchise, einschliesslich im Nordosten, hinzugewinnen können.
"Wir sind bei der Integration von Fleet der Zeitplanung voraus. Alle wichtigen Verbraucher- und kommerziellen Branchenführer im Nordosten wurden genannt. Commercial Banking, Global Corporate and Investment Banking, Global Treasury Services und Premier wurden neu geprägt. Loan Solutions und Bank of America Spirit, das Schulungsprogramm des Unternehmens, werden bei den nordöstlichen Bankfilialen eingeführt. Unsere neuen Fleet-Teammitglieder tragen wesentlich zum Fortschritt des Unternehmens bei, was anhand des Nettoanstiegs an Verbraucherkundenkonten bei Fleet während des Quartals ersichtlich ist. Wir freuen uns darauf, die Fleet-Bankfilialen zu Beginn dieses Quartals in die Bank of America konvertieren zu können."
Geschäftliche Highlights des zweiten Quartals
Um einen sinnvollen Vergleich zwischen den Zeiträumen und einen Vergleich, der den aktuellen Betrieb widerspiegelt, bieten zu können, wurden die Berechnungen in diesem Abschnitt als kombinierte Ergebnisse von der Bank of America und Fleet auf einer Pro-forma-Basis für die entsprechenden Vergleiche berechnet.
- Der Produktumsatz in den Bankfilialen stieg um 32 Prozent im Vergleich
zum Vorjahr.
- Weiterhin starker Zuwachs an Einzahlungen.
- Notleidende Aktiva gingen weiter zurück.
- Die Anzahl der Kunden-Girokonten stieg während des Quartals um
insgesamt 575.000 an, einschliesslich 43.000 eröffneter Girokonten in
der früheren Fleet-Franchise. Die Anzahl an Konten stieg im laufenden
Geschäftsjahr um 1.003.000, und das Unternehmen ist dabei, sein
Kombiniertes Ziel von 2,2 Mio. für das Jahr zu erreichen.
- Die Anzahl der Kunden-Sparkonten stieg während des Quartals um
insgesamt 740.000 an, einschliesslich 63.000 eröffneter Sparkonten in
der früheren Fleet-Franchise. Die Anzahl an Konten stieg im laufenden
Geschäftsjahr um 1.278.000, und das Unternehmen ist dabei, sein
Kombiniertes Ziel von 2,0 Mio. für das Jahr zu übertreffen.
- Das Unternehmen eröffnete während des Quartals 1,5 Mio. neuer
Kreditkartenkonten. Dieses Wachstum wurde durch die Entwicklung von
konkurrenzfähigeren Angeboten, verbesserter Technologie am Verkaufsort
und erweiteter Direktwerbung angetrieben.
- Das Unternehmen ist dabei, sein Ziel für dieses Jahr, 150 neue Filialen
zu eröffnen, zu erreichen.
- Online-Banking erreichte mit über 11,2 Mio. Benutzern eine
Penetrationsrate von 48 Prozent aller Kunden mit Girokonto. Kunden, die
Online-Banking benutzen, sind um 27 Prozent profitabler als Kunden, die
Kein Online-Banking benutzen.
- Im ersten Halbjahr stieg der Marktanteil an Finanzkrediten von 18,9
Prozent im Vergleichszeitraum des Vorjahres auf 22,6 Prozent. Der
Marktanteil von Fusionen und Akquisitionen wurde mit 7,1 Prozent fast
verdoppelt.
- Das Unternehmen entwickelte sich ausserdem zum Spitzenhandelsmanager
der USA für kommerzielle hypothekarisch gesicherte Wertpapiere.
Zusammenfassung der Finanzdaten im zweiten Quartal
im Vergleich mit dem Vorjahr, unter Verwendung von
GAAP-Berichtsergebnissen, die die Fleet-Ergebnisse vorheriger Zeiträume
ausschliessenErtrag
Der Ertrag wuchs, ausgehend vom vollen Steuerwert, von USD 9,79 Mrd. im Vorjahr auf USD 13,19 Mrd. an.
Der Nettozinsgewinn betrug, ausgehend vom vollen Steuerwert, USD 7,75 Mrd. im Vergleich zu USD 5,52 Mrd. im Vorjahr. Dieser Anstieg ist auf den Einfluss der Fusion mit Fleet zurückzuführen. Weitere Faktoren, auf Vergleichsbasis des kombinierten Unternehmens bemessen, die zu diesem Anstieg beitrugen, waren der Einfluss durch den Anstieg an Kundendarlehen, höhere Aktiva-/Haftungsmanagement-Portfolio- und Ratenlevels, Anstieg an Einzahlungen im Inland und höhere Beiträge durch handelsbezogene Aktivitäten. Diese Anstiege wurden teilweise durch den Einfluss niedrigerer Grossunternehmens- und Auslandskreditbeträge ausgeglichen.
Der zinsunabhängige Gewinn betrug USD 5,44 Mrd. im Vergleich zu USD 4,26 Mrd. im Vorjahr. Dieser Anstieg ist hauptsächlich auf den Einfluss der Fusion mit Fleet zurückzuführen. Weitere Faktoren waren die soliden Investment-Banking-Erträge und die höheren Kreditkartenerträge. Dies wurde teilweise durch niedrigere Hypotheken-Banking-Erträge ausgeglichen, da die Hypothekengebühren im Vergleich zum Vorjahr sanken.
Während des Quartals realisierte das Unternehmen USD 795 Mio. an Erträgen aus Wertpapieren, da verbrieftes Grundkapital für erwartete Zinsratschwankungen neupositioniert wurde.
Rentabilität
Zu den zinsunabhängigen Ausgaben in Höhe von USD 7,2 Mrd. gehörten die Fusionskosten und ca. USD 300 Mio. an Verbindlichkeiten für Rechtsstreitigkeiten, einschliesslich der kürzlich angekündigten Beilegung der Enron-Klage und andere Rechtsstreitigkeiten. Die zinsunabhängigen Ausgaben betrugen im Vorjahr insgesamt USD 5,07 Mrd.
Kreditqualität
Die allgemeine Kreditqualität verbesserte sich ständig. Wertberichtigungen für Netto-Ausbuchungen und Abschreibungen auf notleidende Kredite gingen, ausgedrückt als Prozentsatz der gesamten Anleihen, weiter zurück. Alle gewerblichen Vermögensqualitätsindikatoren zeigten positive Trends, und die Kreditqualität der Konsumenten blieb solide.
- Die Rückstellung für Kreditverluste betrug USD 789 Mio. im Vergleich zu
USD 772 Mio. im Vorjahr und USD 624 Mio. im ersten Quartal.
- Die Netto-Ausbuchungen betrugen 0,67 Prozent aller Kredite und
Leasing-Verträge, bzw. USD 829 Mio., im Vergleich zu 0,88 Prozent der
Darlehen und Kreditverträge, bzw. USD 772 Mio., im Vorjahr und 0,77
Prozent, bzw. USD 720 Mio., im ersten Quartal.
- Mit Stand vom 30. Juni 2004 beliefen sich die notleidenden Kredite auf
USD 3,18 Mrd. bzw. betrugen 0,64 Prozent aller Darlehen und Leasing-
Verträge und zwangsversteigerten Vermögen. Dies ist verglichen mit 1,23
Prozent, bzw. USD 4,43 Mrd., am 30. Juni 2003 und 0,66 Prozent, bzw.
USD 2,49 Mrd., am 31. März 2004.
- Die Wertberichtigung zum 30. Juni 2004 für Verluste aus Darlehen und
Leasing-Verträgen belief sich auf 1,76 Prozent bzw. USD 8,77 Mrd. der
Darlehen und Leasing-Verträge. Dies ist verglichen mit 1,77 Prozent,
bzw. USD 6,37 Mrd., am 30. Juni 2003 und 1,62 Prozent, bzw. USD 6,08
Mrd., am 31. März 2004. Zum 30. Juni 2004 deckte die Wertberichtigung
für Darlehen und Leasing-Verträge 305 Prozent der notleidenden Darlehen
und Leasing-Verträge, im Vergleich zu 152 Prozent am 30. Juni 2003 und
258 Prozent am 31. März 2004.Kapitalverwaltung
Das Eigenkapital betrug mit Stand vom 30. Juni 2004 USD 95,8 Mrd., im Vergleich zu USD 51 Mrd. im Vorjahr, und betrug zum Ende des Berichtszeitraums 9 Prozent der Vermögensmasse von USD 1,04 Billionen. Die "Tier 1"-Eigenkapitalquote belief sich auf 78,2 Prozent im Vergleich zu 8,08 Prozent im Vorjahr und 7,73 Prozent am 31. März 2004.
Im Quartal emittierte die Bank of America für Belegschaftsaktienoptionen sowie Aktieneigentumspläne 17,4 Mio. Aktien und kaufte 24,5 Mio. Aktien zurück. Die ausgestellten und ausstehenden Stammaktien betrugen im zweiten Quartal 2,03 Mrd. gegenüber 1,49 Mrd. im Vorjahr. Im Juni gab der Firmenvorstand einen 2-für-1-Aktiensplit in Form einer Stammaktiendividende, wirksam 27. August 2004, bekannt.
Ergebnisse der Geschäftsbereiche
Mit der Fusion mit Fleet führte das Unternehmen eine Neuorganisierung der Geschäftsbereiche durch. Der frühere Geschäftsbereich "Consumer and Commercial Banking" wurde in zwei Geschäftsbereiche aufgespaltet: "Consumer and Small Business Banking" und "Commercial Banking". Zum Geschäftsbereich "Wealth and Investment Management" gehören jetzt auch Verbraucher-Banking, Inventarverwaltung, Maklergeschäft und das Unternehmen NYSE Specialist. Der Geschäftsbereich "Global Corporate and Investment Banking" bleibt weitgehend erhalten und "Corporate Other" umfasst Südamerika, Kapitalbeteiligung, Geschäftsliquidierung und Fiskus.
Privat- und Kleinunternehmergeschäft
Das Privat- und Kleinunternehmergeschäft (Consumer and Small Business Banking) erzielte einen Ertrag von USD 1,91 Mrd. Die Gesamteinnahmen betrugen USD 7,15 Milliarden. Die Ausgaben betrugen USD 3,47 Mrd. Der Nettozinsgewinn betrug USD 4,51 Mrd., und der zinsunabhängige Gewinn betrug USD 2,64 Mrd.
Neben den Auswirkungen der Fusion mit Fleet konnte das Unternehmen auch weiterhin einen Zuwachs verzeichnen, da Einzahlungen und Darlehen wesentlich anstiegen. Sowohl der Umfang an Kreditkarten-Transaktionen als auch der durchschnittliche Dollarbetrag pro Transaktion stiegen an. Der Umfang an Debitkarten-Transaktionen stieg an, da immer mehr Kunden weniger Schecks schreiben. Kreditlinien und Beträge von Hypotheken stiegen an. Das Wachstum des hispanischen Marktes schwächte auch weiterhin das Girokonto Nuevo Futuro des Unternehmens sowie SafeSend, die Überweisungsdienstleistung des Unternehmens zum Versenden von Geld an Freunde und Familie in Mexiko.
Firmenkundengeschäft
Das Firmenkundengeschäft erzielte einen Ertrag von USD 642 Mio. Die Gesamteinnahmen betrugen USD 1,74 Mrd. Die Ausgaben betrugen USD 714 Mio. Der Nettozinsgewinn betrug USD 1,24 Mrd., und der zinsunabhängige Gewinn betrug USD 503 Mio.
Neben den Auswirkungen der Fusion mit Fleet sind die Ergebnisse auf den Zuwachs an Einzahlungen, einem Anstieg der Investment-Banking-Gebühren und der niedrigeren Rückstellungskosten zurückzuführen. Darlehen stiegen auch weiterhin leicht an.
Globales Unternehmenskredit- und Anlagegeschäft
Der Gewinn des Geschäftsbereichs "Global Corporate and Investment Banking" betrug USD 429 Mio. Die Gesamteinnahmen betrugen USD 2,63 Mrd. Die Ausgaben betrugen USD 2 Mrd. einschliesslich des Grossteils der Verbindlichkeiten aus Rechtsstreitigkeiten. Der Nettozinsgewinn betrug USD 1,14 Mrd., und der zinsunabhängige Gewinn betrug USD 1,49 Mrd.
Dieser Zuwachs ist auf ein solides Wachstum im Bereich der Investment-Banking-Gebühren und solide marktbasierte Tätigkeiten zurückzuführen. Der Anstieg der Investment-Banking-Gebühren wurde vom verbesserten Handelsvolumen und der starken Nachfrage nach Konsortial- und Beratungsdienstleistungen angeführt. Die soliden Handelsergebnisse wurden von kommerziellen hypothekarisch gesicherten Wertpapieren und dem Verkauf von Risikoverwaltungsprodukten angeführt. Bessere Commodities und wesentlich niedrigere Sicherungskosten für das Unternehmens-Darlehensportfolio führten ebenso zu verbesserten Ergebnissen. Die Rückstellungskosten waren für das dritte Quartal in Folge negativ.
Vermögens- und Investitionsverwaltung
Der Ertrag des Geschäftsbereichs Vermögens- und Investitionsverwaltung betrug USD 392 Mio. Die Gesamteinnahmen betrugen USD 1,51 Mrd. Die Ausgaben betrugen USD 887 Mio. Der Nettozinsgewinn betrug USD 672 Mio., und der zinsunabhängige Gewinn betrug USD 841 Mio.
Das verwaltete Kapital betrug USD 440 Mrd. und unterlag weiterhin einem erheblichen Wandel, während das Eigenkapital auf 43 Prozent des gesamten verwalteten Kapitals anstieg.
Corporate Other
Der Geschäftsbereich "Corporate Other" erzielte einen Gewinn von USD 476 Mio. Die Kapitalanlagen stiegen mit einem Gewinn von USD 223 Mio. im zweiten Quartal auch weiterhin an und wurden durch USD 132 Mio. an Schäden und USD 35 Mio. an Markt-zu-Markt-Anpassungen teilweise ausgeglichen. Südamerika erzielte einen Gewinn in Höhe von USD 66 Mio. der Gesamteinnahmen in Höhe von USD 269 Mio. mit Ausgaben in Höhe von USD 170 Mio.
Hinweis: Marc D. Oken, Chief Financial Officer, erörtert die Ergebnisse des zweiten Quartals heute um 9.30 Uhr (EDT) in einem Konferenzgespräch. Auf das Gespräch kann über einen Webcast zugegriffen werden, der auf der Website der Bank of America unter http://www.bankofamerica.com/investor/ abgerufen werden kann.
Die Bank of America ist eines der grössten Finanzinstitute der Welt und bietet Privatkunden, Kleinbetrieben und Grossunternehmen ein vollständiges Angebot an Bank-, Investitions-, Besitzstandsmanagement- und anderen Finanz- und Risikomanagement-Produkten und -Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet beispiellosen Service für seine Kunden in den USA und bedient 33 Mio. Kundenbeziehungen mit 5.700 Bankfilialen, mehr als 16.000 Geldautomaten und einer preisgekrönten Internet-Site mit mehr als zehn Mio. aktiven Online-Benutzern. Die Bank of America wurde von der SBA (Small Business Administration) als bester Kreditgeber für Kleinbetriebe in den USA ausgezeichnet. Das Unternehmen bedient Kunden in 150 Ländern und hat Beziehungen mit 96 Prozent aller Unternehmen der US-Fortune-500-Liste sowie mit 82 Prozent der Global-Fortune-500-Liste. Die Bank of America Corporation (Ticker: BAC) wird an der New Yorker Börse gehandelt.
Zukunftsorientierte Aussagen
Diese Pressemitteilung enthält zukunftsorientierte Aussagen, darunter Aussagen zur finanziellen Lage, zu Geschäftsergebnissen und Gewinnprognosen der Bank of America Corporation. Die zukunftsorientierten Aussagen beinhalten bestimmte Risiken und Unwägbarkeiten. Unter anderem können folgende Faktoren dazu beitragen, dass tatsächliche Ergebnisse und Gewinne deutlich von den in den zukunftsorientierten Aussagen prognostizierten abweichen: 1) das prognostizierte Unternehmenswachstum als Ergebnis von Änderungen interner Abläufe bzw. von anderen Investitionen fällt geringer aus als erwartet; 2) der Konkurrenzdruck im Finanzbereich steigt merklich; 3) die allgemeine wirtschaftliche Lage ist weniger günstig als erwartet; 4) die politische Situation, einschliesslich der Bedrohung durch zukünftige terroristische Aktivitäten, und damit verbundene Massnahmen der US-Streitkräfte im Ausland können die Geschäftslage des Unternehmens und die allgemeine Wirtschaftslage negativ beeinflussen; 5) Änderungen der allgemeinen Zinslage führen zu einer Verminderung der Zinsmargen und wirken sich auf die Kreditbeschaffung aus; 6) Wechselkursänderungen erhöhen allgemeine Risiken; 7) Änderungen der Marktzinsen und -kurse beeinflussen den Wert der Finanzprodukte negativ; 8) gesetzgeberische bzw. aufsichtsrechtliche Umfelder, Anforderungen oder Änderungen beeinflussen die Geschäftszweige, in denen das Unternehmen tätig ist, negativ; 9) Verbindlichkeiten aus Rechtsstreitigkeiten, einschliesslich Kosten, Ausgaben, Vereinbarungen und Verurteilungen, können das Unternehmen und dessen Geschäfte negativ beeinflussen; und 10) Entscheidungen zur Verkleinerung, zum Verkauf oder zur Schliessung von Teilen des Unternehmens oder anderweitige Veränderungen in der Unternehmensstruktur eines beliebigen Unternehmensbereichs wirken sich negativ aus. Weitere Informationen zur Bank of America Corporation erhalten Sie in den bei der SEC eingereichten Unterlagen, die unter www.sec.gov abgerufen werden können.
Website: http://www.bankofamerica.com
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Eloise Hale, +1-704-387-0013, alle bei der Bank of America